Seit mehreren Monaten bringen DeFi-Token den Anlegern mehrere Gewinne, und DeFi-Plattformen versprechen den Benutzern Tausende von Prozent pro Jahr für die Eröffnung einer Einzahlung. Wir sagen Ihnen, wie Sie ein Projekt mit gutem Potenzial auswählen und das Risiko reduzieren, Ihr gesamtes Geld zu verlieren
Der Kryptowährungsmarkt bietet täglich Möglichkeiten, Geld zu verdienen. Einige von ihnen sind konservativ, zum Beispiel handelt es sich um den Handel mit Bitcoin-Kursschwankungen, deren Wert etwa 10% pro Tag betragen kann. Andere Optionen bieten sowohl deutlich höhere Erträge als auch erhebliche Risiken.
Handel und Optionen mit hoher Hebelwirkung
Eine der sichersten Möglichkeiten, Hunderte von Prozent mit einem Trade zu verdienen oder alles zu verlieren, ist der Handel mit Hebelwirkung. Viele Börsen und Derivateplattformen wie Bitmex, Binance Futures, OKEx und andere ermöglichen es Kunden, Gelder gegen die Sicherheit ihres Vermögens zu leihen. Kredithöhe und Risiken werden durch einen Koeffizienten bestimmt, dessen Wert bei 1 beginnt und 100 erreicht und in seltenen Fällen diesen Wert überschreitet.
Es funktioniert wie folgt. Ein Händler gibt der Börse vorübergehend, sagen wir, 1 Rubel als Sicherheit und erhält, wenn er einen Hebel mit einem Koeffizienten von 100 gewählt hat, als Gegenleistung 100 Rubel. Sie werden verwendet, um automatisch Kryptowährungen zu kaufen. Steigt der Preis um 1 %, erhält der Nutzer 100 % des Gewinns. Wenn der Vermögenswert 1% billiger wird, schließt die Plattform das Geschäft ab und nimmt sowohl die ausgegebenen Gelder als auch die Sicherheiten entgegen.
Der Privathändler Alexander Boyarintsev sprach über eine andere Möglichkeit, Geld zu verdienen. Er schlug eine Option mit dem Kauf von Call-Optionen für eine Kryptowährung vor. Dies sind Verträge, die das Recht zum Kauf eines Vermögenswerts unter festgelegten Bedingungen einräumen. Der Preis solcher Kontrakte kann sinken, wenn die Volatilität des Vermögenswerts sinkt, was den Abschluss der Transaktion rentabler macht.
„Beispiel: Der Bitcoin-Preis lag bei 9.500 US-Dollar. Die Volatilität ging zurück und Optionen mit einem Strike von 11.000 USD und einem zweiwöchigen Verfallsdatum waren 60 USD wert. Ich habe 3 Optionen gekauft. Dann stieg der BTC-Preis auf über 11.000 Dollar, dementsprechend wurde alles über diesem Preis zu Gewinn. Das Risiko betrug 180 $ – 60 $ für jede Option. Der Gesamtgewinn beträgt 3000 Dollar“, erklärte Boyarintsev.
In DeFi-Token investieren
Eine weitere sichere Möglichkeit, Kapital zeitweise zu vervielfachen oder zu annullieren, ist die Investition in Kryptowährungen aus dem Bereich der dezentralen Finanzierung (DeFi). Im Jahr 2020 erlebt diese Branche eine Boomphase. Viele DeFi-Token, die im Juni-Juli noch nicht existierten, sind im August um Tausende von Prozent gewachsen. Das auffälligste Beispiel ist der Plattform-Token von Yearn Finance (YFI). Es wurde am 18. Juli veröffentlicht und kostete damals 32 Dollar. Im September stieg der Preis von YFI um mehr als 130.000% auf 44.000 USD, jetzt ist er auf 22.000 USD gefallen.
Es gibt viele solcher Beispiele. Der am 5. August erschienene Unitrade-Token (TRADE) stieg von 0,11 USD auf 2,6 USD, fiel dann aber auf 1 USD. Der Ende April ausgegebene UMA (UMA) Coin zeigte einen Anstieg von 0,3 auf 25 Dollar, jetzt kostet er 12,5 Dollar. Der Preis der Kryptowährung Ocean Protocol (OCEAN) stieg im gleichen Zeitraum von 0,03 USD auf 0,62 USD, jetzt ist er auf 0,32 USD gefallen.
Es hat einen Hype um die DeFi-Sphäre gegeben, sodass selbst ein erfolgreicher Kauf eines DeFi-Tokens die Investition vervielfachen kann. Aber die Wahrscheinlichkeit, dabei zu verlieren, ist viel höher als die des Glücks. Erstens gibt es jetzt viele dezentrale Projekte, vor allem im Vergleich zum Sommeranfang. Daher entfallen nun Tausende von Projekten auf Nutzerkapital, das zuvor einer begrenzten Anzahl von Vermögenswerten zugewiesen wurde.
Zweitens kamen zusammen mit dem Hype Betrüger in diesen Bereich. Und die von ihnen ausgegebenen angeblich DeFi-Token sind viel größer als die echten Projekte. Nach dem unglaublichen Preisanstieg von YFI beschlossen viele Benutzer, dass sie versuchen sollten, DeFi-Coins so früh wie möglich zu kaufen, bevor die Massen davon wussten. In diesem Zusammenhang besteht eine Nachfrage nach Diensten, die es ermöglichen, als Erste von der Veröffentlichung eines neuen DeFi-Tokens zu erfahren.
Die meisten dieser Coins erscheinen zuerst an der Uniswap-Börse. Mit Diensten wie Astrotools.io oder Dextools.io können Sie in Echtzeit überwachen, wie neue Projekte zur Site hinzugefügt werden. Auf der einen Seite ermöglicht es Händlern, Münzen zu kaufen, sobald sie erscheinen, in der Hoffnung auf mehrfaches Wachstum.
Andererseits gibt es bei Uniswap kein striktes Listungsverfahren. Jeder kann einen Token ausgeben und zu diesem Austausch hinzufügen. Dabei nutzen Betrüger die Jagd der Händler nach neuen Projekten aus und versuchen, ihre Coins zu „rutschen“, die absolut nichts hinter sich haben. Dies ist wahrscheinlich der Grund, warum laut Astrotools.io und Dextools.io buchstäblich alle 5 Minuten neue Kryptowährungen auf Uniswap erscheinen. Oftmals sind es nicht einmal Menschen, die das tun. Betrüger erstellen spezielle Programme, die automatisch Token ausgeben und sie zu Uniswap und anderen dezentralen Börsen hinzufügen.
Wie hoch das Risiko und die möglichen Einnahmen aus der Jagd nach neuen DeFi-Projekten sind, zeigt das Beispiel des HotDog-Tokens. Es wurde am 2. September veröffentlicht und stieg innerhalb von 24 Stunden von 5 USD auf 6200 USD und fiel dann innerhalb weniger Minuten auf fast Null. Ein weiteres Beispiel ist der SAVE-Coin. Am 14. September stieg die Rate um mehr als 500% auf 5.000 US-Dollar, nachdem der Schöpfer von YFI auf seinem Twitter-Account über das Projekt gesprochen hatte. Schon am nächsten Tag kostete SAVE etwa 300 US-Dollar.
Es gibt mehrere Kriterien, die die Wahrscheinlichkeit erhöhen, einen Token mit gutem Potenzial auszuwählen. Der erste sind begrenzte Emissionen. Je niedriger dieser Indikator für einen Vermögenswert ist, desto höher kann sein Preis sein. Ein Schlüsselfaktor für das Wachstum der YFI-Rate war beispielsweise die Tatsache, dass es insgesamt 30.000 Token gibt. Aber die Emission selbst garantiert keinen Preisanstieg der Kryptowährung. Im Gegenteil, viele betrügerische Projekte geben Münzen mit einer Ausgabe von genau 30 Tausend heraus, um unerfahrene Händler glauben zu lassen, dass dies das neue YFI ist.
Die zweite ist die Produktverfügbarkeit. Wenn das Projekt eine Anwendung oder Plattform veröffentlicht hat, werden mit zunehmender Polarität immer mehr Benutzer von dieser Münze erfahren. Dies macht es wahrscheinlich, dass der Preis in Zukunft steigen wird.
Die Verfügbarkeit des Produkts erhöht auch die Chancen, dass der Token auf den Marktplätzen hinzugefügt wird. Dies ist das dritte und wahrscheinlich wichtigste Kriterium für die Auswahl von DeFi-Projekten. Nach der Notierung an Börsen zeigen DeFi-Coins ein explosives Wachstum. Gründe: Mehr Benutzer erhalten die Möglichkeit, in Kryptowährung zu investieren, und die Ergänzung der Börse gibt mehr Gründe anzunehmen, dass das Projekt kein Dummy ist.
Allerdings ist es in der Regel zu spät, um DeFi-Token zu kaufen, nachdem sie großen Plattformen hinzugefügt wurden. Typischerweise fallen Listings auf Coinbase, Binance und anderen Branchenriesen mit dem Spitzenpreis solcher Coins zusammen. Daher ist die Chance, mit der Investition in DeFi-Token Geld zu verdienen, höher, wenn Sie sie kaufen, nachdem sie auf kleinen Handelsplattformen erscheinen, in der Erwartung, dass die Marktführer ihnen Aufmerksamkeit schenken.
"Wirtschaftliche Landwirtschaft"
Die DeFi-Sphäre bietet eine weitere Möglichkeit, riskantes Geld zu verdienen – „profitable Farming“. Es funktioniert wie folgt. Der Benutzer macht eine Einzahlung auf die Plattform in Kryptowährung, zum Beispiel Ethereum. Auf diese Einzahlung wird ein Prozentsatz ausgezahlt, jedoch in einer anderen Kryptowährung – in den nativen Token des Projekts. Auf diese Weise "erntet der Bauer die Ernte". Die resultierenden Coins können dann verkauft werden, um Gewinne zu sichern.
„Profitable Farming“ ist mittlerweile sehr beliebt. Der Grund sind manchmal wahnsinnige Einlagenzinsen. In den frühen Tagen von DeFi bieten Plattformen oft Renditen in Tausenden von Prozent pro Jahr. Zum Beispiel ermöglichte das Spaghetti Money-Projekt am ersten Betriebstag den Benutzern, bis zu 35.000 % pro Jahr in Bitcoin zu erhalten. Sushiswap-Projekt – über 2000%. Und das sind normale Indikatoren für die Branche.
Solche Preise sind verdächtig. Tatsächlich gibt es eine Reihe von Nuancen. Erstens hängt die Höhe der Rentabilität von der Anzahl der Benutzer ab – je mehr es sind, desto weniger Token fallen auf einen „Bauern“.
Zweitens spielt der Preis der „Ernte“-Münze eine Schlüsselrolle. In der Regel ist der Preis am ersten Tag nach dem Start der Anwendung hoch. Sobald die Benutzer jedoch Zahlungen erhalten, verkaufen sie Token und ihr Wert sinkt. Dies hat entsprechende Auswirkungen auf die Einlagenzinsen.
Drittens starten die meisten DeFi-Plattformen ohne ein Code-Audit zu durchlaufen. Dies bedeutet, dass das Protokoll mit einer kritischen Schwachstelle arbeiten kann und für Benutzer das Risiko besteht, Geld zu verlieren. Zum Beispiel begann die Yam-Plattform am 12. August zu arbeiten, am ersten Tag steuerten die Benutzer mehr als 500 Millionen US-Dollar an Kryptowährung dazu bei. Am nächsten Tag meldete der Projektentwickler einen Fehler im Code. Innerhalb einer halben Stunde danach fiel der Preis des Yam-Tokens von 167 Dollar auf 1 Dollar.
Drittens Betrüger. Sie haben verschiedene Möglichkeiten, Benutzer zu täuschen und ihr Geld zu stehlen. Ein Beispiel ist, dass der Plattformcode eine extrem hohe Provision für das Abheben von Geldern enthält. Nehmen wir an, um Kryptowährung für die "Ernte" einzuzahlen, müssen Sie 30-50 US-Dollar zahlen und abheben – mehr als 1000 US-Dollar. Ein weiteres Beispiel ist, dass Angreifer, die Benutzer mit hohen Raten anlocken, versuchen können, ihnen ihre Token zu verkaufen, die keinen inneren Wert haben.
Viertens fehlendes Verständnis dafür, wie „profitable Landwirtschaft“ funktioniert. Am 11. September beschrieb ein User, wie er 5.000 Dollar verloren hat. Er hat Gelder in die Plattform gesteckt, um 300% der Einnahmen pro Jahr zu erhalten, wenn er in Ethereum einzahlt. Später beschloss er jedoch, den Plan in einen anderen, profitableren Plan zu ändern.
Das Kimbap-Projekt bot einen Ertrag von 1000%, wenn der native Token der Plattform für die Landwirtschaft verwendet wurde. Der Benutzer kaufte es für 5000 US-Dollar und machte eine Einzahlung. Am nächsten Tag fiel der Preis der Münze mehr als 100-mal. Ein solches Ergebnis war zu erwarten, da andere Händler diese Münze „ernten“ und verkauften, um den Gewinn zu realisieren.
Viertens kann nicht nur der Projekt-Token im Preis fallen, sondern auch Ethereum selbst oder jede andere als Einzahlung verwendete Kryptowährung. Sie müssen auch Provisionen berücksichtigen. Die Kosten für eine Transaktion im ETH-Netzwerk haben sich aufgrund der rasant wachsenden Popularität der DeFi-Sphäre seit Anfang des Sommers verzehnfacht – auf bis zu 6-10 US-Dollar. Noch teurer ist die Implementierung von Smart Contracts geworden, deren Verwendung für die Landwirtschaft erforderlich ist – 30-50 US-Dollar.
Der Anstieg der Provisionen hat die Landwirte vor eine schwierige Wahl gestellt. Einerseits müssen sie für diese Strategie einen relativ hohen Betrag bereitstellen, um den Provisionsanteil zu reduzieren. Nur eine Einzahlung / Abhebung von Geldern kann etwa 100 US-Dollar verlieren. Auf der anderen Seite müssen Sie in den ersten Tagen nach der Einführung Geld auf der Plattform einzahlen, um erhebliche Einnahmen zu erzielen. Und dies bei ungeprüften, ungeprüften Projekten ist äußerst riskant.
Am 13. September nannte der ehemalige Produktmanager des Analystenhauses Messari Qiao Wang DeFi-Token „die Investitionsmöglichkeit des Jahrzehnts“. Er glaubt, dass es so ist, als ob man diese Chance nicht wahrnimmt, als ob man Bitcoin 2013 oder Ethereum 2015 nicht kauft. In dieser Branche liegt jedoch viel Müll, daher ist es äußerst wichtig, Projekte auszuwählen, die ein echtes Produkt entwickeln und eine grundlegende Wachstumsgrundlage haben.