Under flera månader har DeFi-tokens gett investerare flera vinster, och DeFi-plattformar lovar användarna tusentals procent per år för att öppna en insättning. Vi berättar hur du väljer ett projekt med god potential och minskar risken att förlora alla dina pengar
Kryptovalutamarknaden ger möjligheter att tjäna pengar varje dag. Vissa av dem är konservativa, till exempel handlas på bitcoin-kursfluktuationer, vars värde kan vara cirka 10% per dag. Andra alternativ erbjuder både betydligt högre inkomst och betydande risker.
Handel med hög hävstång och optioner
Ett av de säkraste sätten att tjäna hundratals procent på en handel, eller förlora allt på den, är att handla med hävstång. Många börser och derivatplattformar som Bitmex, Binance Futures, OKEx och andra tillåter kunder att låna pengar mot säkerheten för sina tillgångar. Lånets storlek och risker bestäms av en koefficient, vars värde börjar från 1 och når 100, i sällsynta fall överstigande detta värde.
Det fungerar enligt följande. En handlare ger tillfälligt utbytet, säg, 1 rubel som säkerhet och, efter att ha valt en hävstång med en koefficient på 100, får han 100 rubel i gengäld. De används för att automatiskt köpa kryptovaluta. Om dess pris stiger med 1 % får användaren 100 % av vinsten. Om tillgången blir 1 % billigare stänger plattformen affären och tar både de emitterade medlen och säkerheterna.
Den privata handlaren Alexander Boyarintsev talade om ett annat sätt att tjäna pengar. Han föreslog en option med köp av köpoptioner för en kryptovaluta. Dessa är kontrakt som ger rätt att köpa en tillgång under förutbestämda villkor. Priset på sådana kontrakt kan falla om volatiliteten i tillgångsräntan minskar, detta kommer att göra ingåendet av transaktionen mer lönsamt.
"Exempel: Bitcoin-priset var 9 500 $. Volatiliteten minskade och optioner med en strejk på $11 000 och ett två veckors utgångsdatum var värda $60. Jag köpte 3 alternativ. Sedan gick BTC-priset över $ 11 000. Följaktligen förvandlades allt över detta pris till vinst. Risken var $ 180 – $ 60 för varje alternativ. Den totala vinsten är $ 3000, "förklarade Boyarintsev.
Investera i DeFi-tokens
Ett annat säkert sätt att multiplicera kapital ibland eller omintetgöra det är att investera i kryptovalutor från området decentraliserad finans (DeFi). År 2020 upplever denna sektor en högkonjunktur. Många DeFi-tokens som ännu inte fanns i juni-juli växte med tusentals procent i augusti. Det mest slående exemplet är plattformstoken Yearn Finance (YFI). Den släpptes den 18 juli och kostade 32 dollar då. I september steg priset på YFI med mer än 130 000 % till 44 000 $, nu har det sjunkit till 22 000 $.
Det finns många sådana exempel. Unitrade-token (TRADE), som dök upp den 5 augusti, gick från $0,11 till $2,6, men sjönk sedan i pris till $1. UMA (UMA)-myntet, som gavs ut i slutet av april, visade en ökning från $0,3 till $25, nu kostar det $12,5. Priset på Ocean Protocol (OCEAN) kryptovaluta för samma period växte från $0,03 till $0,62, nu har det sjunkit till $0,32.
Det har varit en hype kring DeFi-sfären, så även ett framgångsrikt köp av en DeFi-token kan multiplicera investeringen. Men chanserna att förlora på detta är mycket högre än chanserna för tur. För det första, nu finns det många decentraliserade projekt, särskilt jämfört med början av sommaren. Därför står användarkapitalet, som tidigare allokerats till ett begränsat antal tillgångar, nu för tusentals projekt.
För det andra, tillsammans med hypen, kom bedragare in på detta område. Och de påstådda DeFi-tokens som utfärdas av dem är mycket större än de verkliga projekten. Efter den otroliga prishöjningen på YFI bestämde många användare att de skulle försöka köpa DeFi-mynt så tidigt som möjligt, innan massorna visste om det. I detta avseende finns det en efterfrågan på tjänster som gör det möjligt för den första att veta om lanseringen av en ny DeFi-token.
De flesta av dessa mynt visas först på Uniswap-börsen. Tjänster som Astrotools.io eller Dextools.io låter dig övervaka i realtid hur nya projekt läggs till på webbplatsen. Å ena sidan gör det det möjligt för handlare att köpa mynt så snart de dyker upp, i hopp om flerfaldig tillväxt.
Å andra sidan finns det inget strikt noteringsförfarande på Uniswap. Vem som helst kan utfärda en token och lägga till den i detta utbyte. I detta avseende drar bedragare nytta av handlarnas jakt på nya projekt och försöker "slipa" sina mynt, som har absolut ingenting bakom sig. Det är förmodligen därför, enligt Astrotools.io och Dextools.io, nya kryptovalutor dyker upp på Uniswap bokstavligen var 5:e minut. Ofta är det inte ens människor som gör det. Bedragare skapar speciella program som automatiskt utfärdar tokens och lägger till dem i Uniswap och andra decentraliserade utbyten.
Värdet av risk och möjliga intäkter från jakten på nya DeFi-projekt visas av exemplet med HotDog-token. Den släpptes den 2 september och gick upp i pris från $5 till $6200 inom 24 timmar, och sjönk sedan till nästan noll inom några minuter. Ett annat exempel är SAVE-myntet. Den 14 september steg dess kurs med mer än 500 % till 5 000 $, efter att skaparen av YFI talade om projektet på sitt Twitter-konto. Redan nästa dag kostade SAVE cirka 300 $.
Det finns flera kriterier som ökar sannolikheten för att välja en token med god potential. Den första är begränsade utsläpp. Ju lägre denna indikator för en tillgång, desto högre kan priset vara. Till exempel var en nyckelfaktor i tillväxten av YFI-kursen det faktum att det finns totalt 30 tusen tokens. Men själva emissionen garanterar inte en höjning av priset på kryptovalutan. Tvärtom, många bedrägliga projekt ger ut mynt med en emission på exakt 30 tusen för att få oerfarna handlare att tro att detta är den nya YFI.
Det andra är produkttillgänglighet. Om projektet har släppt någon applikation eller plattform, allt eftersom polariteten växer, kommer fler och fler användare att lära sig om detta mynt. Detta gör det troligt att det kommer att stiga i pris i framtiden.
Tillgängligheten av produkten ökar också chanserna att token läggs till på marknadsplatserna. Detta är det tredje och förmodligen det viktigaste kriteriet för att välja DeFi-projekt. Efter notering på börser visar DeFi-mynt en explosiv tillväxt. Skäl: fler användare får möjlighet att investera i kryptovaluta, och tillägget till börsen ger fler skäl att anta att projektet inte är en dummy.
Det är dock vanligtvis för sent att köpa DeFi-tokens efter att de har lagts till på stora plattformar. Vanligtvis sammanfaller listor på Coinbase, Binance och andra branschjättar med topppriset för sådana mynt. Därför är chansen att tjäna pengar på att investera i DeFi-tokens högre om du köper dem efter att de dykt upp på små handelsgolv i förväntan att marknadsledare ska uppmärksamma dem.
"Lönsamt jordbruk"
DeFi-sfären erbjuder ett annat sätt att tjäna riskabla pengar – "lönsamt jordbruk". Det fungerar enligt följande. Användaren gör en insättning till plattformen i kryptovaluta, till exempel Ethereum. En procentandel betalas på denna insättning, men i en annan kryptovaluta – i projektets infödda tokens. På så sätt "skördar bonden skörden". De resulterande mynten kan sedan säljas för att låsa in vinster.
"Lönsamt jordbruk" är nu väldigt populärt. Anledningen är ibland galna räntor på inlåning. I början av DeFi erbjuder plattformar ofta avkastning i tusentals procent per år. Till exempel tillät Spaghetti Money-projektet under den första driftdagen användare att få upp till 35 000% per år i bitcoin. Sushiswap-projekt – över 2000%. Och detta är normala indikatorer för sektorn.
Sådana priser är misstänkta. Det finns faktiskt ett antal nyanser. För det första beror mängden lönsamhet på antalet användare – ju fler det finns, desto färre tokens kommer att falla på en "bonde".
För det andra spelar priset på "skörd"-myntet en nyckelroll. Som regel är priset högt den första dagen efter lanseringen av applikationen. Men så fort användare börjar ta emot betalningar säljer de tokens och deras värde sjunker. Detta har motsvarande effekt på räntorna på inlåningen.
För det tredje lanseras de flesta DeFi-plattformar utan att gå igenom en kodgranskning. Detta innebär att protokollet kan fungera med en kritisk sårbarhet, och det finns en risk för användare att förlora pengar. Till exempel, den 12 augusti började Yam-plattformen att fungera, den första dagen bidrog användarna med mer än 500 miljoner dollar i kryptovaluta till den. Dagen efter rapporterade projektutvecklaren ett fel i koden. Inom en halvtimme efter det sjönk priset på Yam-token från $167 till $1.
För det tredje, bedragare. De kommer på olika sätt att lura användare och stjäla deras pengar. Ett exempel är att plattformskoden innehåller en extremt hög provision för uttag av pengar. Låt oss säga att för att sätta in kryptovaluta för "skörd", måste du betala $ 30-50 och ta ut – mer än $ 1000. Ett annat exempel är att angripare, som lockar användare med höga priser, kan försöka sälja sina tokens till dem, som inte har något egenvärde.
För det fjärde, en bristande förståelse för hur "lönsamt jordbruk" fungerar. Den 11 september beskrev en användare hur han förlorade 5 000 dollar. Han hällde in pengar på plattformen för att få 300% av inkomsten per år när han sätter in i Ethereum. Han bestämde sig dock senare för att ändra planen till en annan, mer lönsam.
Kimbap-projektet erbjöd en 1000 % avkastning om plattformens inhemska token användes för jordbruk. Användaren köpte den för $ 5000 och gjorde en insättning. Dagen efter sjönk priset på myntet mer än 100 gånger. Ett sådant resultat var att vänta, eftersom andra handlare i detta mynt "skördade" och sålde det för att realisera vinsten.
För det fjärde kan inte bara projekttoken falla i pris, utan även Ethereum själv eller någon annan kryptovaluta som används som insättning. Du måste också överväga provisioner. Kostnaden för en transaktion på ETH-nätverket, på grund av den snabba tillväxten i populariteten för DeFi-sfären, har tiodubblats sedan början av sommaren – upp till $ 6-10. Ännu dyrare har blivit implementeringen av smarta kontrakt, vars användning är nödvändig för jordbruk – $ 30-50.
Ökningen av provisioner har ställt bönderna inför ett svårt val. Å ena sidan måste de anslå ett ganska stort belopp för denna strategi för att minska provisionsandelen. Endast en insättning/uttag av medel kan förlora cirka 100 $. Å andra sidan, för att få betydande inkomster, måste du sätta in pengar på plattformen under de första dagarna av lanseringen. Och att göra detta med overifierade, oreviderade projekt är extremt riskabelt.
Den 13 september kallade tidigare produktchef på analytikerföretaget Messari Qiao Wang DeFi-tokens för "årtiondets investeringsmöjlighet". Han tror att att inte ta denna chans är som att inte köpa Bitcoin 2013 eller Ethereum 2015. Det finns dock mycket skräp i den här branschen, så det är oerhört viktigt att välja projekt som utvecklar en riktig produkt och har en grundläggande grund för tillväxt.