I flere måneder har DeFi-tokens gitt investorer flere overskudd, og DeFi-plattformer lover brukere tusenvis av prosent per år for å åpne et innskudd. Vi forteller deg hvordan du velger et prosjekt med godt potensial og reduserer risikoen for å tape alle pengene dine
Kryptovalutamarkedet gir muligheter til å tjene penger hver dag. Noen av dem er konservative, for eksempel handler det på bitcoin-kurssvingninger, hvis verdi kan være omtrent 10 % per dag. Andre alternativer gir både betydelig høyere inntekt og betydelig risiko.
Handel med høy innflytelse og opsjoner
En av de sikreste måtene å tjene hundrevis av prosent på én handel, eller tape alt på den, er å handle med innflytelse. Mange børser og derivatplattformer som Bitmex, Binance Futures, OKEx og andre lar kunder låne midler mot sikkerheten til eiendelene deres. Lånets størrelse og risiko bestemmes av en koeffisient, hvis verdi starter fra 1 og når 100, i sjeldne tilfeller overskrider denne verdien.
Det fungerer som følger. En trader gir midlertidig børsen, for eksempel 1 rubel som sikkerhet, og etter å ha valgt en innflytelse med en koeffisient på 100, mottar han 100 rubler i retur. De brukes til automatisk å kjøpe kryptovaluta. Hvis prisen stiger med 1 %, mottar brukeren 100 % av fortjenesten. Hvis eiendelen blir 1 % billigere, avslutter plattformen avtalen og tar både de utstedte midlene og sikkerheten.
Privathandler Alexander Boyarintsev snakket om en annen måte å tjene penger på. Han foreslo en opsjon med kjøp av kjøpsopsjoner for en kryptovaluta. Dette er kontrakter som gir rett til å kjøpe en eiendel på forhåndsbestemte betingelser. Prisen på slike kontrakter kan falle hvis volatiliteten til eiendelsrenten reduseres, dette vil gjøre inngåelsen av transaksjonen mer lønnsom.
"Eksempel: Bitcoin-prisen var $ 9500. Volatiliteten falt og opsjoner med en streik på $11 000 og en to ukers utløpsdato var verdt $60. Jeg kjøpte 3 alternativer. Deretter gikk BTC-prisen over $ 11 000. Følgelig ble alt over denne prisen til fortjeneste. Risikoen var $ 180 – $ 60 for hvert alternativ. Det totale overskuddet er $ 3000, "forklarte Boyarintsev.
Investering i DeFi-tokens
En annen sikker måte å multiplisere kapital til tider eller ugyldiggjøre den er å investere i kryptovalutaer fra feltet desentralisert finans (DeFi). I 2020 opplever denne sektoren en høykonjunktur. Mange DeFi-tokens som ennå ikke eksisterte i juni-juli, vokste med tusenvis av prosent i august. Det mest slående eksemplet er plattformtokenet Yearn Finance (YFI). Den ble utgitt 18. juli og kostet 32 dollar den gangen. I september steg prisen på YFI med mer enn 130 000 %, til 44 000 dollar, nå har den falt til 22 000 dollar.
Det er mange slike eksempler. Unitrade-token (TRADE), som dukket opp 5. august, gikk fra $0,11 til $2,6, men falt deretter i pris til $1. UMA (UMA)-mynten, utstedt i slutten av april, viste en økning fra $0,3 til $25, nå koster den $12,5. Prisen på Ocean Protocol (OCEAN) kryptovaluta for samme periode vokste fra $0,03 til $0,62, nå har den falt til $0,32.
Det har vært en hype rundt DeFi-sfæren, så selv ett vellykket kjøp av et DeFi-token kan mangedoble investeringen. Men sjansene for å tape på dette er mye høyere enn sjansene for flaks. For det første, nå er det mange desentraliserte prosjekter, spesielt sammenlignet med begynnelsen av sommeren. Derfor utgjør brukerkapitalen, som tidligere ble allokert til et begrenset antall eiendeler, nå tusenvis av prosjekter.
For det andre, sammen med hypen, kom svindlere inn i dette området. Og de angivelig DeFi-tokener utstedt av dem er mye større enn de virkelige prosjektene. Etter den utrolige økningen i prisen på YFI, bestemte mange brukere at de skulle prøve å kjøpe DeFi-mynter så tidlig som mulig, før massene visste om det. I denne forbindelse er det etterspørsel etter tjenester som lar den første få vite om utgivelsen av et nytt DeFi-token.
De fleste av disse myntene vises først på Uniswap-børsen. Tjenester som Astrotools.io eller Dextools.io lar deg overvåke i sanntid hvordan nye prosjekter legges til nettstedet. På den ene siden gjør det handelsmenn i stand til å kjøpe mynter så snart de dukker opp, i håp om flere vekst.
På den annen side er det ingen streng noteringsprosedyre på Uniswap. Alle kan utstede et token og legge det til denne utvekslingen. I denne forbindelse drar svindlere nytte av handelsmennenes jakt på nye prosjekter og prøver å "glippe" myntene deres, som absolutt ikke har noe bak seg. Dette er sannsynligvis grunnen til, ifølge Astrotools.io og Dextools.io, nye kryptovalutaer dukker opp på Uniswap bokstavelig talt hvert 5. minutt. Ofte er det ikke engang mennesker som gjør det. Svindlere lager spesielle programmer som automatisk utsteder tokens og legger dem til Uniswap og andre desentraliserte utvekslinger.
Verdien av risiko og mulige inntekter fra jakten på nye DeFi-prosjekter demonstreres av eksemplet med HotDog-tokenet. Den ble utgitt 2. september og gikk opp i pris fra $5 til $6200 i løpet av 24 timer, og falt deretter til nesten null i løpet av få minutter. Et annet eksempel er SAVE-mynten. Den 14. september steg raten med mer enn 500 %, til $ 5000, etter at skaperen av YFI snakket om prosjektet på sin Twitter-konto. Allerede neste dag kostet SPAR rundt $300.
Det er flere kriterier som øker sannsynligheten for å velge et token med godt potensial. Den første er begrensede utslipp. Jo lavere denne indikatoren for en eiendel, desto høyere kan prisen være. For eksempel var en nøkkelfaktor i veksten av YFI-raten det faktum at det er totalt 30 tusen tokens. Men problemet i seg selv garanterer ikke en økning i prisen på kryptovalutaen. Tvert imot, mange uredelige prosjekter utsteder mynter med en utgivelse på nøyaktig 30 tusen for å få uerfarne handelsmenn til å tro at dette er den nye YFI.
Det andre er produkttilgjengelighet. Hvis prosjektet har gitt ut en applikasjon eller plattform, ettersom polariteten vokser, vil flere og flere brukere lære om denne mynten. Dette gjør det sannsynlig at den vil stige i pris i fremtiden.
Tilgjengeligheten til produktet øker også sjansene for at tokenet blir lagt til markedsplassene. Dette er det tredje og sannsynligvis det viktigste kriteriet for å velge DeFi-prosjekter. Etter notering på børser viser DeFi-mynter eksplosiv vekst. Årsaker: flere brukere får muligheten til å investere i kryptovaluta, og tillegget til børsen gir flere grunner til å anta at prosjektet ikke er en dummy.
Imidlertid er det vanligvis for sent å kjøpe DeFi-tokens etter at de er lagt til store plattformer. Vanligvis faller oppføringer på Coinbase, Binance og andre industrigiganter sammen med toppprisen på slike mynter. Derfor er sjansen for å tjene penger på å investere i DeFi-tokens høyere hvis du kjøper dem etter at de dukker opp på små handelsgulv i forventning om at markedsledere vil ta hensyn til dem.
"Lønnsomt jordbruk"
DeFi-sfæren tilbyr en annen måte å tjene risikable penger på – "lønnsomt jordbruk". Det fungerer som følger. Brukeren gjør et innskudd til plattformen i kryptovaluta, for eksempel Ethereum. En prosentandel betales på dette innskuddet, men i en annen kryptovaluta – i de opprinnelige tokenene til prosjektet. På denne måten «høster bonden avlingen». De resulterende myntene kan deretter selges for å låse inn fortjeneste.
«Lønnsomt jordbruk» er nå veldig populært. Årsaken er noen ganger vanvittige renter på innskudd. I de første dagene av DeFi tilbyr plattformer ofte avkastning i tusenvis av prosent per år. For eksempel tillot Spaghetti Money-prosjektet i den første driftsdagen brukere å motta opptil 35 000% per år i bitcoin. Sushiswap-prosjekt – over 2000%. Og dette er normale indikatorer for sektoren.
Slike priser er mistenkelige. Faktisk er det en rekke nyanser. For det første avhenger mengden av lønnsomhet av antall brukere – jo flere det er, jo færre tokens vil falle på en "bonde".
For det andre spiller prisen på "høste"-mynten en nøkkelrolle. Som regel er prisen høy den første dagen etter lansering av applikasjonen. Men så snart brukere begynner å motta betalinger, selger de tokens og verdien faller. Dette har tilsvarende effekt på rentene på innskudd.
For det tredje lanseres de fleste DeFi-plattformer uten å gå gjennom en koderevisjon. Dette betyr at protokollen kan operere med en kritisk sårbarhet, og det er en risiko for at brukere taper penger. For eksempel, 12. august begynte Yam-plattformen å fungere, den første dagen bidro brukere med mer enn 500 millioner dollar i kryptovaluta til den. Dagen etter rapporterte prosjektutvikleren om en feil i koden. Innen en halvtime etter det falt prisen på Yam-tokenet fra $167 til $1.
For det tredje, svindlere. De finner på ulike måter å lure brukere på og stjele pengene deres. Et eksempel er at plattformkoden inneholder en ekstremt høy provisjon for uttak av midler. La oss si at for å sette inn kryptovaluta for "høsting", må du betale $ 30-50, og for å ta ut – mer enn $ 1000. Et annet eksempel er at angripere, som lokker brukere med høye rater, kan prøve å selge dem sine tokens, som ikke har noen egenverdi.
For det fjerde mangel på forståelse for hvordan «lønnsomt jordbruk» fungerer. 11. september beskrev en bruker hvordan han tapte 5000 dollar. Han strømmet inn penger på plattformen for å motta 300% av inntekten per år når han setter inn i Ethereum. Imidlertid bestemte han seg senere for å endre planen til en annen, mer lønnsom.
Kimbap-prosjektet tilbød 1000 % utbytte hvis plattformens opprinnelige token ble brukt til oppdrett. Brukeren kjøpte den for $ 5000 og gjorde et innskudd. Dagen etter falt prisen på mynten mer enn 100 ganger. Et slikt resultat var å forvente, ettersom andre handelsmenn i denne mynten "høstet" og solgte den for å realisere fortjenesten.
For det fjerde kan ikke bare prosjekttokenet falle i pris, men også Ethereum selv eller en hvilken som helst annen kryptovaluta som brukes som innskudd. Du må også vurdere provisjoner. Kostnaden for en transaksjon på ETH-nettverket, på grunn av den raske veksten i populariteten til DeFi-sfæren, har tidoblet seg siden begynnelsen av sommeren – opp til $ 6-10. Enda dyrere har blitt implementeringen av smarte kontrakter, hvis bruk er nødvendig for jordbruk – $ 30-50.
Økningen i provisjoner har stilt bøndene overfor et vanskelig valg. På den ene siden må de bevilge et ganske stort beløp til denne strategien for å redusere andelen av provisjonen. Bare ett innskudd / uttak av midler kan tape rundt $100. På den annen side, for å motta betydelige inntekter, må du sette inn penger på plattformen de første dagene etter lanseringen. Og å gjøre dette med uverifiserte, ureviderte prosjekter er ekstremt risikabelt.
Den 13. september kalte tidligere produktsjef i analytikerfirmaet Messari Qiao Wang DeFi-tokens for «tiårets investeringsmulighet». Han mener at det å ikke ta denne sjansen er som å ikke kjøpe Bitcoin i 2013 eller Ethereum i 2015. Det er imidlertid mye søppel i denne bransjen, så det er ekstremt viktig å velge prosjekter som utvikler et reelt produkt og har et grunnleggende grunnlag for vekst.