I flere måneder har DeFi-tokens bragt investorer flere overskud, og DeFi-platforme lover brugere tusindvis af procent om året for at åbne et indskud. Vi fortæller dig, hvordan du vælger et projekt med godt potentiale og mindsker risikoen for at miste alle dine penge
Kryptovalutamarkedet giver muligheder for at tjene penge hver dag. Nogle af dem er konservative, for eksempel handel med bitcoin-kursudsving, hvis værdi kan være omkring 10% pr. dag. Andre muligheder giver både væsentlig højere indkomst og betydelige risici.
Handel med høj gearing og optioner
En af de sikreste måder at tjene hundredvis af procent på én handel, eller miste alt på den, er at handle med gearing. Mange børser og afledte platforme såsom Bitmex, Binance Futures, OKEx og andre tillader kunder at låne penge mod sikkerheden af deres aktiver. Lånets størrelse og risici bestemmes af en koefficient, hvis værdi starter fra 1 og når 100, i sjældne tilfælde overstiger denne værdi.
Det fungerer som følger. En erhvervsdrivende giver midlertidigt børsen, f.eks. 1 rubel som sikkerhed, og efter at have valgt en gearing med en koefficient på 100, modtager han 100 rubler til gengæld. De bruges til automatisk at købe kryptovaluta. Hvis prisen stiger med 1%, modtager brugeren 100% af fortjenesten. Hvis aktivet bliver 1 % billigere, lukker platformen handlen og tager både de udstedte midler og sikkerheden.
Den private erhvervsdrivende Alexander Boyarintsev talte om en anden måde at tjene penge på. Han foreslog en option med køb af købsoptioner til en kryptovaluta. Det er kontrakter, der giver ret til at købe et aktiv under forudbestemte betingelser. Prisen på sådanne kontrakter kan falde, hvis volatiliteten af aktivrenten falder, dette vil gøre indgåelsen af transaktionen mere rentabel.
"Eksempel: Bitcoin-prisen var $ 9.500. Volatiliteten faldt, og optioner med et strejke på $11.000 og en to-ugers udløbsdato var $60 værd. Jeg købte 3 muligheder. Så gik BTC-prisen over $ 11.000. Derfor blev alt over denne pris til profit. Risikoen var $ 180 – $ 60 for hver mulighed. Det samlede overskud er $ 3000," forklarede Boyarintsev.
Investering i DeFi-tokens
En anden sikker måde at formere kapital til tider eller annullere den er at investere i kryptovalutaer fra området decentraliseret finans (DeFi). I 2020 oplever denne sektor en højkonjunktur. Mange DeFi-tokens, der endnu ikke eksisterede i juni-juli, voksede med tusindvis af procent i august. Det mest slående eksempel er Yearn Finance (YFI) platformstoken. Den blev udgivet den 18. juli og kostede $32 dengang. I september steg prisen på YFI med mere end 130.000% til $44.000, nu er den faldet til $22.000.
Der er mange sådanne eksempler. Unitrade token (TRADE), som dukkede op den 5. august, gik fra $0,11 til $2,6, men faldt derefter i pris til $1. UMA (UMA)-mønten, udstedt i slutningen af april, viste en stigning fra $0,3 til $25, nu koster den $12,5. Prisen på Ocean Protocol (OCEAN) cryptocurrency i samme periode voksede fra $ 0,03 til $ 0,62, nu er den faldet til $ 0,32.
Der har været en hype omkring DeFi-sfæren, så selv et enkelt vellykket køb af et DeFi-token kan mangedoble investeringen. Men chancerne for at tabe på dette er meget højere end chancerne for held. For det første er der nu en masse decentraliserede projekter, især sammenlignet med begyndelsen af sommeren. Derfor udgør brugerkapitalen, som tidligere var allokeret til et begrænset antal aktiver, nu tusindvis af projekter.
For det andet, sammen med hypen, kom svindlere ind på dette område. Og de angiveligt DeFi-tokens udstedt af dem er meget større end de rigtige projekter. Efter den utrolige stigning i prisen på YFI besluttede mange brugere, at de skulle prøve at købe DeFi-mønter så tidligt som muligt, før masserne vidste om det. I denne forbindelse er der en efterspørgsel efter tjenester, der gør det muligt for den første at vide om frigivelsen af et nyt DeFi-token.
De fleste af disse mønter vises først på Uniswap-børsen. Tjenester såsom Astrotools.io eller Dextools.io giver dig mulighed for i realtid at overvåge, hvordan nye projekter tilføjes til webstedet. På den ene side giver det handlende mulighed for at købe mønter, så snart de dukker op, i håb om flere vækst.
På den anden side er der ingen streng noteringsprocedure på Uniswap. Alle kan udstede et token og tilføje det til denne udveksling. I den forbindelse udnytter svindlere de handlendes jagt på nye projekter og forsøger at "smutte" deres mønter, som absolut intet har bag sig. Det er sandsynligvis derfor, ifølge Astrotools.io og Dextools.io, nye kryptovalutaer dukker op på Uniswap bogstaveligt talt hvert 5. minut. Ofte er det ikke engang mennesker, der gør det. Svindlere opretter specielle programmer, der automatisk udsteder tokens og tilføjer dem til Uniswap og andre decentraliserede udvekslinger.
Værdien af risiko og mulige indtægter fra jagten på nye DeFi-projekter demonstreres af eksemplet med HotDog-tokenet. Den blev udgivet den 2. september og steg i pris fra $5 til $6200 inden for 24 timer, og faldt derefter til næsten nul inden for få minutter. Et andet eksempel er SAVE-mønten. Den 14. september steg dens rate med mere end 500 % til $5.000, efter at skaberen af YFI talte om projektet på sin Twitter-konto. Allerede næste dag kostede SPAR omkring $300.
Der er flere kriterier, der øger sandsynligheden for at vælge et token med godt potentiale. Den første er begrænsede emissioner. Jo lavere denne indikator for et aktiv, desto højere kan prisen være. For eksempel var en nøglefaktor i væksten i YFI-kursen det faktum, at der er i alt 30 tusinde tokens. Men selve spørgsmålet garanterer ikke en stigning i prisen på kryptovalutaen. Tværtimod udsteder mange svigagtige projekter mønter med en udstedelse på præcis 30 tusind for at få uerfarne forhandlere til at tro, at dette er den nye YFI.
Det andet er produkttilgængelighed. Hvis projektet har frigivet en applikation eller platform, vil flere og flere brugere lære om denne mønt, efterhånden som dens polaritet vokser. Det gør det sandsynligt, at det vil stige i pris i fremtiden.
Tilgængeligheden af produktet øger også chancerne for, at tokenet bliver tilføjet til markedspladserne. Dette er det tredje og nok det vigtigste kriterium for udvælgelse af DeFi-projekter. Efter notering på børser viser DeFi-mønter eksplosiv vækst. Årsag: flere brugere får mulighed for at investere i kryptovaluta, og tilføjelsen til børsen giver flere grunde til at antage, at projektet ikke er en dummy.
Det er dog normalt for sent at købe DeFi-tokens, efter at de er blevet tilføjet til store platforme. Typisk falder noteringer på Coinbase, Binance og andre industrigiganter sammen med topprisen på sådanne mønter. Derfor er chancen for at tjene penge på at investere i DeFi-tokens højere, hvis du køber dem, efter de dukker op på små handelsgulve i forventning om, at markedsledere vil være opmærksomme på dem.
"Lønsomt landbrug"
DeFi-sfæren tilbyder en anden måde at tjene risikable penge på – "profitable farming". Det fungerer som følger. Brugeren foretager en indbetaling til platformen i kryptovaluta, for eksempel Ethereum. Der betales en procentdel af denne indbetaling, men i en anden kryptovaluta – i projektets oprindelige tokens. På den måde "høster bonden høsten". De resulterende mønter kan derefter sælges for at låse ind overskuddet.
"Lønsomt landbrug" er nu meget populært. Årsagen er nogle gange vanvittige renter på indlån. I de tidlige dage af DeFi tilbyder platforme ofte afkast i tusindvis af procent om året. For eksempel tillod Spaghetti Money-projektet på den første driftsdag brugere at modtage op til 35.000% om året i bitcoin. Sushiswap-projekt – over 2000%. Og det er normale indikatorer for sektoren.
Sådanne satser er mistænkelige. Der er faktisk en række nuancer. For det første afhænger mængden af rentabilitet af antallet af brugere – jo flere der er, jo færre tokens vil falde på en "landmand".
For det andet spiller prisen på "høst"-mønten en nøglerolle. Som regel er prisen høj den første dag efter lanceringen af applikationen. Men så snart brugerne begynder at modtage betalinger, sælger de tokens, og deres værdi falder. Dette har en tilsvarende effekt på satserne på indlån.
For det tredje starter de fleste DeFi-platforme uden at gennemgå en koderevision. Det betyder, at protokollen kan fungere med en kritisk sårbarhed, og der er risiko for, at brugere mister penge. For eksempel den 12. august begyndte Yam-platformen at fungere, på den første dag bidrog brugerne med mere end 500 millioner dollars i kryptovaluta til den. Dagen efter rapporterede projektudvikleren om en fejl i koden. Inden for en halv time efter det faldt prisen på Yam-tokenet fra $167 til $1.
For det tredje, svindlere. De finder på forskellige måder at bedrage brugere og stjæle deres penge på. Et eksempel er, at platformkoden indeholder en ekstrem høj kommission for at hæve penge. Lad os sige, at for at deponere cryptocurrency til "høst", skal du betale $ 30-50, og for at hæve – mere end $ 1000. Et andet eksempel er, at angribere, der lokker brugere med høje rater, kan forsøge at sælge dem deres tokens, som ikke har nogen iboende værdi.
For det fjerde en manglende forståelse af, hvordan "rentabelt landbrug" fungerer. Den 11. september beskrev en bruger, hvordan han tabte 5.000 $. Han hældte penge ind i platformen for at modtage 300% af indkomsten om året, når han indbetaler i Ethereum. Han besluttede dog senere at ændre planen til en anden, mere rentabel.
Kimbap-projektet tilbød et 1000% udbytte, hvis platformens oprindelige token blev brugt til landbrug. Brugeren købte den for $ 5000 og lavede en indbetaling. Dagen efter faldt prisen på mønten mere end 100 gange. Et sådant resultat kunne forventes, da andre handlende i denne mønt "høstede" og solgte den for at realisere fortjenesten.
For det fjerde kan ikke kun projekttokenet falde i pris, men også Ethereum selv eller enhver anden kryptovaluta, der bruges som depositum. Du skal også overveje provision. Omkostningerne ved en transaktion på ETH-netværket er på grund af den hurtige vækst i populariteten af DeFi-sfæren steget tidoblet siden begyndelsen af sommeren – op til $ 6-10. Endnu dyrere er blevet implementeringen af smarte kontrakter, hvis brug er nødvendig til landbrug – $ 30-50.
Stigningen i provisioner har stillet landmændene over for et vanskeligt valg. På den ene side skal de afsætte et ret stort beløb til denne strategi for at reducere andelen af provisionen. Kun én indbetaling / tilbagetrækning af midler kan tabe omkring $ 100. På den anden side, for at modtage betydelige indtægter, skal du indbetale penge på platformen i de første dage efter dens lancering. Og at gøre dette med ikke-verificerede, ikke-reviderede projekter er ekstremt risikabelt.
Den 13. september kaldte tidligere produktchef hos analytikerfirmaet Messari Qiao Wang DeFi-tokens for "årtiets investeringsmulighed." Han mener, at ikke at tage denne chance er som ikke at købe Bitcoin i 2013 eller Ethereum i 2015. Der er dog meget skrald i denne branche, så det er ekstremt vigtigt at vælge projekter, der udvikler et rigtigt produkt og har et grundlæggende grundlag for vækst.