Useiden kuukausien ajan DeFi-tokenit ovat tuoneet sijoittajille useita voittoja, ja DeFi-alustat lupaavat käyttäjille tuhansia prosentteja vuodessa talletuksen avaamisesta. Kerromme sinulle, kuinka voit valita projektin, jolla on hyvät mahdollisuudet ja vähentää riskiä menettää kaikki rahasi
Kryptovaluuttamarkkinat tarjoavat mahdollisuuksia ansaita rahaa joka päivä. Jotkut niistä ovat konservatiivisia, esimerkiksi käyvät kauppaa bitcoin-kurssien vaihteluilla, joiden arvo voi olla noin 10 % päivässä. Muut vaihtoehdot tarjoavat sekä huomattavasti suuremmat tulot että merkittäviä riskejä.
Korkean vipuvaikutuksen kaupankäynti ja optiot
Yksi varmimmista tavoista ansaita satoja prosentteja yhdestä kaupasta tai menettää kaikki siinä, on käydä kauppaa vipuvaikutuksella. Monet pörssit ja johdannaisympäristöt, kuten Bitmex, Binance Futures, OKEx ja muut, antavat asiakkaille mahdollisuuden lainata varoja varojaan vastaan. Lainan koko ja riskit määritetään kertoimella, jonka arvo alkaa 1:stä ja saavuttaa 100:n, harvoin tämän arvon ylittäessä.
Se toimii seuraavasti. Elinkeinonharjoittaja antaa vaihdolle väliaikaisesti esimerkiksi 1 ruplan vakuudeksi ja valitessaan vipuvaikutuksen, jonka kerroin on 100, saa vastineeksi 100 ruplaa. Niitä käytetään kryptovaluuttojen automaattiseen ostamiseen. Jos sen hinta nousee 1%, käyttäjä saa 100% voitosta. Jos omaisuus halpenee 1 %, alusta sulkee kaupan ja ottaa sekä liikkeeseen lasketut varat että vakuudet.
Yksityinen elinkeinonharjoittaja Alexander Boyarintsev puhui toisesta tavasta ansaita rahaa. Hän ehdotti vaihtoehtoa kryptovaluutan osto-optioiden ostamiseen. Nämä ovat sopimuksia, jotka antavat oikeuden ostaa omaisuus ennalta määrätyin ehdoin. Tällaisten sopimusten hinta voi laskea, jos omaisuuskurssin volatiliteetti pienenee, mikä tekee kaupan tekemisestä kannattavampaa.
"Esimerkki: Bitcoinin hinta oli 9 500 dollaria. Volatiliteetti laski ja optiot, joiden lakko oli 11 000 dollaria ja joiden voimassaoloaika oli kaksi viikkoa, olivat arvoltaan 60 dollaria. Ostin 3 vaihtoehtoa. Sitten BTC-hinta nousi yli $ 11 000. Näin ollen kaikki tämän hinnan yläpuolella muuttui voitoksi. Riski oli 180 – 60 dollaria jokaiselle vaihtoehdolle. Kokonaisvoitto on 3000 dollaria", Boyarintsev selitti.
Sijoittaminen DeFi Tokeneihin
Toinen varma tapa moninkertaistaa pääomaa toisinaan tai mitätöidä se on sijoittaminen kryptovaluuttoihin hajautetun rahoituksen (DeFi) alalla. Vuonna 2020 tällä sektorilla on nousukausi. Monet DeFi-tunnukset, joita ei vielä ollut kesä-heinäkuussa, kasvoivat elokuussa tuhansia prosentteja. Silmiinpistävin esimerkki on Yearn Finance (YFI) -alustatunnus. Se julkaistiin 18. heinäkuuta ja maksoi tuolloin 32 dollaria. Syyskuussa YFI:n hinta nousi yli 130 000 % 44 000 dollariin, nyt se on pudonnut 22 000 dollariin.
Tällaisia esimerkkejä on monia. Unitrade token (TRADE), joka ilmestyi 5. elokuuta, nousi 0,11 dollarista 2,6 dollariin, mutta laski sitten hinta 1 dollariin. Huhtikuun lopussa liikkeeseen laskettu UMA (UMA) -kolikko osoitti nousua 0,3 dollarista 25 dollariin, nyt se maksaa 12,5 dollaria. Ocean Protocol (OCEAN) kryptovaluutan hinta samana ajanjaksona nousi 0,03 dollarista 0,62 dollariin, nyt se on laskenut 0,32 dollariin.
DeFi-sfäärin ympärillä on ollut hype, joten jopa yksi onnistunut DeFi-tokenin osto voi moninkertaistaa investoinnin. Mutta mahdollisuudet hävitä tässä ovat paljon suuremmat kuin onnen mahdollisuudet. Ensinnäkin nyt on paljon hajautettuja projekteja, varsinkin kesän alkuun verrattuna. Siksi käyttöpääoma, joka oli aiemmin kohdistettu rajoitettuun määrään omaisuutta, on nyt tuhansia projekteja.
Toiseksi huijarit tulivat hypetyksen myötä tälle alueelle. Ja heidän väitetyt DeFi-tunnukset ovat paljon suurempia kuin todelliset projektit. YFI:n uskomattoman hinnannousun jälkeen monet käyttäjät päättivät, että heidän pitäisi yrittää ostaa DeFi-kolikoita mahdollisimman aikaisessa vaiheessa, ennen kuin massat tiesivät siitä. Tältä osin on kysyntää palveluille, jotka antavat ensimmäisenä tietää uuden DeFi-tunnuksen julkaisusta.
Suurin osa näistä kolikoista ilmestyy ensimmäisen kerran Uniswap-pörssiin. Palveluiden, kuten Astrotools.io tai Dextools.io, avulla voit seurata reaaliajassa, kuinka uusia projekteja lisätään sivustolle. Toisaalta se antaa kauppiaille mahdollisuuden ostaa kolikoita heti niiden ilmestyessä moninkertaisen kasvun toivossa.
Toisaalta Uniswapissa ei ole tiukkaa listausmenettelyä. Kuka tahansa voi antaa tunnuksen ja lisätä sen tähän vaihtoon. Tässä suhteessa huijarit käyttävät hyväkseen kauppiaiden metsästystä uusiin hankkeisiin ja yrittävät "liukaista" kolikoitaan, joilla ei ole takanaan mitään. Luultavasti tästä syystä Astrotools.io:n ja Dextools.io:n mukaan uusia kryptovaluuttoja ilmestyy Uniswapille kirjaimellisesti 5 minuutin välein. Usein edes ihmiset eivät sitä tee. Huijarit luovat erityisiä ohjelmia, jotka myöntävät automaattisesti tokeneita ja lisäävät ne Uniswapiin ja muihin hajautettuihin pörsseihin.
Uusien DeFi-projektien metsästämisen riskin ja mahdollisten tulojen arvo näkyy HotDog-tokenin esimerkissä. Se julkaistiin 2. syyskuuta ja sen hinta nousi 5 dollarista 6 200 dollariin 24 tunnissa ja putosi sitten melkein nollaan muutamassa minuutissa. Toinen esimerkki on SAVE-kolikko. Syyskuun 14. päivänä sen korko nousi yli 500 % 5 000 dollariin sen jälkeen, kun YFI:n luoja puhui projektista Twitter-tilillään. Seuraavana päivänä SAVE maksoi noin 300 dollaria.
On olemassa useita kriteerejä, jotka lisäävät hyvän potentiaalin omaavan tunnuksen valitsemisen todennäköisyyttä. Ensimmäinen on rajoitetut päästöt. Mitä pienempi tämä omaisuuserän indikaattori, sitä korkeampi sen hinta voi olla. Esimerkiksi YFI-koron kasvussa avaintekijänä oli se, että tokeneita on yhteensä 30 tuhatta. Mutta itse kysymys ei takaa kryptovaluutan hinnan nousua. Päinvastoin, monet petolliset hankkeet laskevat liikkeelle kolikoita, joiden liikkeeseenlasku on tasan 30 tuhatta saadakseen kokemattomat kauppiaat uskomaan, että tämä on uusi YFI.
Toinen on tuotteiden saatavuus. Jos projekti on julkaissut jonkin sovelluksen tai alustan, sen napaisuuden kasvaessa yhä useammat käyttäjät oppivat tästä kolikosta. Tämän vuoksi on todennäköistä, että sen hinta nousee tulevaisuudessa.
Tuotteen saatavuus lisää myös tokenin lisäämisen todennäköisyyttä kauppapaikoille. Tämä on kolmas ja luultavasti tärkein kriteeri DeFi-projektien valinnassa. Pörssiin listautumisen jälkeen DeFi-kolikot kasvavat räjähdysmäisesti. Syyt: useammat käyttäjät saavat mahdollisuuden sijoittaa kryptovaluuttaan, ja pörssin lisäys antaa lisää syitä olettaa, että projekti ei ole huijaus.
Yleensä on kuitenkin liian myöhäistä ostaa DeFi-tokeneita sen jälkeen, kun ne on lisätty suurille alustoille. Tyypillisesti listaukset Coinbasessa, Binancessa ja muissa alan jättiläisissä osuvat yhteen tällaisten kolikoiden huippuhinnan kanssa. Siksi mahdollisuus ansaita rahaa sijoittamalla DeFi-tokeneihin on suurempi, jos ostat ne sen jälkeen, kun ne ovat ilmestyneet pienille kauppapaikoille siinä odotuksessa, että markkinajohtajat kiinnittävät niihin huomiota.
"Tunnuttava viljely"
DeFi-sfääri tarjoaa toisen tavan ansaita riskialtista rahaa – "kannattavaa viljelyä". Se toimii seuraavasti. Käyttäjä tekee talletuksen alustalle kryptovaluuttana, esimerkiksi Ethereum. Tästä talletuksesta maksetaan prosenttiosuus, mutta toisessa kryptovaluutassa – projektin alkuperäisissä tokeneissa. Tällä tavalla "viljelijä korjaa sadon". Tuloksena saadut kolikot voidaan sitten myydä voittojen lukitsemiseksi.
"Tunnuttava viljely" on nyt erittäin suosittu. Syynä on joskus hullut talletuskorot. DeFin alkuaikoina alustat tarjoavat usein tuhansia prosentteja vuodessa. Esimerkiksi Spaghetti Money -projekti ensimmäisenä toimintapäivänä antoi käyttäjille mahdollisuuden saada jopa 35 000 % vuodessa bitcoineina. Sushiswap-projekti – yli 2000%. Ja nämä ovat normaaleja alan indikaattoreita.
Tällaiset hinnat ovat epäilyttäviä. Itse asiassa on useita vivahteita. Ensinnäkin kannattavuuden määrä riippuu käyttäjien määrästä – mitä enemmän niitä on, sitä vähemmän rahakkeita putoaa yhdelle "viljelijälle".
Toiseksi "sadon" kolikon hinnalla on keskeinen rooli. Yleensä hinta on korkea ensimmäisenä päivänä sovelluksen käynnistämisen jälkeen. Mutta heti kun käyttäjät alkavat vastaanottaa maksuja, he myyvät tokeneita ja niiden arvo laskee. Tällä on vastaava vaikutus talletusten korkoihin.
Kolmanneksi useimmat DeFi-alustat käynnistyvät ilman kooditarkastusta. Tämä tarkoittaa, että protokolla voi toimia kriittisen haavoittuvuuden kanssa, ja käyttäjät voivat menettää varoja. Esimerkiksi 12. elokuuta Yam-alusta alkoi toimia, ensimmäisenä päivänä käyttäjät lahjoittivat siihen yli 500 miljoonaa dollaria kryptovaluuttana. Seuraavana päivänä projektin kehittäjä ilmoitti virheestä koodissa. Puolen tunnin sisällä sen jälkeen Yam-tunnuksen hinta putosi 167 dollarista 1 dollariin.
Kolmanneksi huijarit. He keksivät erilaisia tapoja huijata käyttäjiä ja varastaa heidän varojaan. Yksi esimerkki on, että alustakoodi sisältää erittäin korkean palkkion varojen nostamisesta. Oletetaan, että tallettaaksesi kryptovaluuttaa "korjuu" varten sinun on maksettava 30-50 dollaria ja nostaaksesi – yli 1000 dollaria. Toinen esimerkki on, että hyökkääjät houkuttelevat käyttäjiä korkeilla hinnoilla ja voivat yrittää myydä heille tokenejaan, joilla ei ole luontaista arvoa.
Neljänneksi, ymmärtämättömyys siitä, kuinka "kannattava viljely" toimii. Syyskuun 11. päivänä eräs käyttäjä kuvaili kuinka hän menetti 5 000 dollaria. Hän kaatoi varoja alustalle saadakseen 300 % tuloistaan vuodessa, kun hän tallettaa Ethereumiin. Myöhemmin hän kuitenkin päätti muuttaa suunnitelman toiseen, kannattavampaan.
Kimbap-projekti tarjosi 1000 %:n tuoton, jos alustan alkuperäistä merkkiä käytettiin viljelyyn. Käyttäjä osti sen 5000 dollarilla ja teki talletuksen. Seuraavana päivänä kolikon hinta putosi yli 100 kertaa. Tällainen tulos oli odotettavissa, sillä tässä kolikossa muut kauppiaat "korjasivat" ja myivät sen saadakseen voiton.
Neljänneksi ei vain projektin token voi laskea hintaa, vaan myös itse Ethereum tai mikä tahansa muu talletuksena käytetty kryptovaluutta. Sinun on myös harkittava provisioita. Yhden tapahtuman hinta ETH-verkossa DeFi-sfäärin suosion nopeasta kasvusta johtuen on kymmenkertaistunut kesän alusta – jopa 6-10 dollariin. Vielä kalliimmaksi on tullut älykkäiden sopimusten toteuttaminen, joiden käyttö on välttämätöntä maataloudelle – 30-50 dollaria.
Palkkioiden nousu on asettanut maanviljelijöille vaikean valinnan. Toisaalta heidän on osoitettava melko suuri summa tälle strategialle, jotta palkkion osuutta voidaan pienentää. Vain yksi talletus / varojen nosto voi menettää noin 100 dollaria. Toisaalta merkittävien tulojen saamiseksi sinun on talletettava varoja alustalle sen julkaisun ensimmäisinä päivinä. Ja tämän tekeminen todentamattomien, tarkastamattomien projektien kanssa on erittäin riskialtista.
Syyskuun 13. päivänä analyytikkoyrityksen Messari Qiao Wang entinen tuotepäällikkö kutsui DeFi-tokeneja "vuosikymmenen sijoitusmahdollisuudeksi". Hän uskoo, että tämän mahdollisuuden käyttämättä jättäminen on kuin jättäisi ostamatta Bitcoinia vuonna 2013 tai Ethereumia vuonna 2015. Tällä alalla on kuitenkin paljon roskaa, joten on erittäin tärkeää valita hankkeita, jotka kehittävät todellista tuotetta ja joilla on perustavanlaatuinen kasvulle.