Miljardbedrägeri. De största kryptovalutapyramiderna

Miljontals lurade insättare, arenor med åskådare och hundratusentals stulna bitcoins. Så här kan du beskriva tre av de mest högprofilerade Ponzi-scheman i blockkedjebranschen. Vi berättar hur det hela började, hur mycket investerare förlorade och vilken …

Miljontals lurade insättare, arenor med åskådare och hundratusentals stulna bitcoins. Så här kan du beskriva tre av de mest högprofilerade Ponzi-scheman i blockkedjebranschen. Vi berättar hur det hela började, hur mycket investerare förlorade och vilken inkomst de utlovades

Kryptovalutor har många fördelar. Till exempel låga överföringsavgifter, snabba transaktioner, begränsade utsläpp och annat. Men trots detta har digitala tillgångar fortfarande ett kontroversiellt rykte som hindrar deras erkännande i samhället. En av anledningarna till detta är finansiella pyramider.

Denna term används för att beskriva en Ponzi-bedräglig organisation. Arrangören av företaget bjuder in investerare och lovar dem stora vinster i framtiden. Men det finns två villkor: användare måste sätta in pengar och även locka nya medlemmar. De senare får en liknande uppgift. Och så vidare – längs kedjan.

Sådana organisationer skapar inte produkter, tillhandahåller inte tjänster. Mot bakgrund av detta genereras alla vinster som tidiga investerare får från sena investeringar. Som regel får arrangörerna av pyramiden de flesta av medlen, och resten av deltagarna lämnas med ingenting eller, som i vårt fall, med en avskriven kryptovaluta. Vi pratar om de största finansiella kryptopyramiderna, vem som låg bakom dem och hur många miljarder användare som förlorade på den.

755929817663105

OneCoin, 2014 – 2017

Det största finansiella pyramidspelet anses vara OneCoin. Det grundades av den "kryptokungliga" Ruzha Ignatova 2014 och har på mindre än 3 år lockat mer än 3 miljoner människor som har investerat cirka 4 miljarder euro, enligt FBI. BBCs ryska tjänst nämnde ett ännu större belopp, enligt deras beräkningar kan den totala skadan uppgå till 15 miljarder euro.

Pyramiden arbetade på principen om nätverksmarknadsföring. Medlemmar belönades för att de attraherade nya medlemmar under förevändning av outsägliga rikedomar i framtiden. Som Ignatova försäkrade skulle OneCoin bli världens mest framgångsrika digitala tillgång. Det "lovande" myntet var tänkt att användas för betalningar runt om i världen och "döda bitcoin", men det hade inte ens en blockchain.

I detta avseende skilde sig OneCoin fundamentalt från andra kryptovalutor. För det första kunde den inte brytas, emissionen genomfördes uteslutande av One Coin Limited. För det andra kunde transaktioner med OneCoin endast utföras via sajter som kontrollerades av pyramidens ledning. För det tredje hade ledningen hela projektdatabasen i sina händer.

Den första början av kampen mot pyramiden dök upp i september 2015. Sedan publicerade Bulgariens finansinspektionskommission ett speciellt meddelande tillägnat OneCoin. Den sa att denna digitala valuta, liksom andra, inte är reglerad i lag, inte är erkänd eller betraktas som ett finansiellt instrument, och investeringar i den utgör en hög risk. Efter det upphörde OneCoin sin verksamhet i landet och slutade använda lokala banker för att behandla betalningar.

Storbritannien tog över i september 2016. Den lokala Financial Conduct Authority (FSA) sa att OneCoin inte behöver vara licensierad, men kan utgöra en risk för konsumenterna. Tre månader tidigare uppträdde Ignatova på den berömda Wembley Stadium i London. Vid det här laget och sedan början av året har britterna investerat cirka 30 miljoner euro i pyramiden.

2017 kom Thailands centralbank och den österrikiska finansmarknadsmyndigheten ut med hårdare retorik mot Onecoin. Samtidigt förbjöd Italiens finansiella tillsynsmyndighet all verksamhet med kryptovalutan OneCoin, och den tyska regeringen beordrade företaget att sluta göra affärer i landet, förbjöd handel med token och frös 29 miljoner euro på bankkonton som användes för penningtvätt.

Förmodligen fick de finansiella tillsynsmyndigheternas intresse Ignatova att vidta åtgärder. I oktober 2017 skulle en konferens hållas i Lissabon med pyramidinvesterarna och dess initiativtagare. "Kryptodrottningen" kom dock inte till henne. Sedan dess har ingenting varit känt om henne. För tillfället har de amerikanska myndigheterna väckt flera anklagelser om elektroniska bedrägerier, värdepappersbedrägerier och penningtvätt mot Ignatova. Hon riskerar upp till 25 års fängelse.

Men rättvisans hand nådde de andra arrangörerna av pyramiden. 2018 greps OneCoin-advokaten Mark Scott i USA. Två månader senare arresterade FBI Sebastian Greenwood, Ignatievas partner. Hennes bror Konstantin Ignatov fångades i USA våren 2019. Sedan dök han upp i rätten, där han uppgav att han blivit lurad och inte förstod att han deltog i en finanspyramid.

755929817911233

Bitconnect, 2016 – 2018

Den andra pyramiden när det gäller insamlade medel är Bitconnect. Det organiserades 2016 av ett okänt utvecklingsteam, vars främsta kallade sig Satao Nakamoto. Investerare erbjöds att köpa BCC-tokens och tillfälligt blockera dem på en speciell plattform. En handelsbot ska ha arbetat på det, som med tiden skulle ge tillbaka de inkomna medlen med vinst.

Bitconnect ska ha garanterat användarna en månadsinkomst på 40 % från investeringar som blockerats i 299 dagar. Samtidigt, ju större belopp kunden investerade, desto tidigare kunde han ta ut pengar och utöver detta fick han en bonus i form av en daglig procentsats. Så till exempel borde 1000 $, enligt affärsmodellen för arrangörerna av systemet, ha förvandlats till 50 miljoner dollar på 3 år.

En av de första som rapporterade likheten mellan Bitconnect och ett pyramidspel var Ethereum-skaparen Vitalik Buterin. I november 2017 skrev han på sitt Twitterkonto att löften om 1% i daglig vinst är rena Ponzi-planeringar. Några veckor senare uttrycktes en liknande åsikt av grundaren av Litecoin Charlie Lee, liksom chefen för Galaxy Digital , miljardären Mike Novogratz.

Samtidigt med Buterin utfärdade den brittiska regeringen en varning angående Bitconnects verksamhet. Det gav organisationen två månader på sig att avslöja detaljerna i sin affärsmodell och hotade att tvinga fram stängning. Detta hindrade dock inte pyramiden från att fortsätta fungera och attrahera nya kunder. Till exempel ingick hon ett tillfälligt partnerskap med Blockchain Expo, tack vare vilket hon tog sig till ICO EVENT-konferensen i Amsterdam som sponsor, och sedan höll ett möte med investerare i Thailand.

Slutet på Bitconnects historia sattes av den amerikanska regeringen. I januari 2018 kallade finansiella tillsynsmyndigheter i Texas och North Carolina Bitconnects affärsmodell för ett klassiskt pyramidspel och bad arrangörerna att avbryta aktiviteterna och försäljningen av BCC-tokens.

Efter detta började handelsplattformar ta bort projektets kryptovaluta. Detta och tillsynsmyndigheternas åtgärder ledde till ett omedelbart fall i BCC-priset. Efter att ha nått en rekordnivå över $500-nivån kollapsade den med mer än 90%, under $30. Skadorna för investerarna uppgick till cirka 3,5 miljarder dollar.

Brottsbekämpande myndigheter lyckades fånga endast en av Bitconnect-medlemmarna. I augusti 2018 arresterades Divayesh Darjee, en nivå under grundaren av Bitconnect och var ansvarig för den indiska grenen. Den gripne misstänktes i samband med kriminella strukturer som tvättade pengar på landets territorium. Men 2019 släpptes Darjee mot borgen.

755929819196325

PlusToken, 2018 – 2019

En av de sista, stora pyramiderna var PlusToken. För första gången som det blev känt om det sommaren 2018 spreds information om det nya inkomstsystemet i den kinesiska budbäraren WeChat. Arrangörerna lovade investerare en inkomst på 10% till 30% per månad, bonusar för att locka nya medlemmar, en mekanism liknande Bitconnect användes. För att delta krävdes det att byta bitcoin och andra mynt mot kryptovalutan PLUS, där kunderna fick belöningar. På den tiden kunde den köpas på Huobi- och Bithumb-börserna.

Enligt Bitcoinmagazine- portalen kunde PlusToken locka mer än 4 miljoner investerare från Kina, Japan, Tyskland samt Ryssland och Ukraina och andra länder. Således samlades mer än 200 tusen BTC, 789 tusen ETH och 26 miljoner EOS in. Den sistnämnda började förresten i förrgår, den 22 juni, röra på sig. Alla 26 miljoner tokens överfördes från PlusToken-plånboken till en okänd adress, transaktionen registrerades av Twitter-boten Whale Alert.

PlusToken riktade sig till personer med liten förståelse för digitala tillgångar. Arrangörerna höll utbildningsföreläsningar för att vinna kundernas förtroende. De beskrev hur man köper kryptovaluta och följaktligen omvandlar den till Plus-tokens.

Till skillnad från Bitconnect och Onecoin har rättvisan kommit ikapp de sex organisatörerna av denna pyramid. Den 25 juni 2019 arresterade myndigheterna på ön Vanuatu, där PlusTokens huvudkontor låg, bedragarna på begäran av kinesiska brottsbekämpande myndigheter.

Det gick dock inte att återföra investerarnas medel. En del av mynten har redan tvättats. En annan kryptovaluta stannade kvar hos okända anhängare av PlusToken och flyttar fortfarande periodvis mellan adresser. Totalt uppgick skadorna på pyramidkunderna till minst 3 miljarder dollar i bitcoin och andra mynt.

PlusToken-arrangörer, förutom bedrägerier, anklagas också för att ha manipulerat BTC-citat. Denna åsikt uttrycktes av medgrundaren av Primitive Venture Davi Wang. Hon argumenterade detta på följande sätt: Från februari till mars förra året ökade pyramiden avsevärt insamlingsinsatserna. Samtidigt började ett rally på kryptovalutamarknaden. Bitcoinkursen började stiga från 3 200 dollar och den 26 juni, dagen efter att bedragarna greps, satte den en årlig högsta nivå på 14 000 dollar. Den 27 juni rasade myntpriset till 10 500 dollar och har sedan dess gått in i en lång- terminsnedgång.

755929820105256

Gripandet av arrangörerna av pyramiden är inte slutet på pyramiden

Trots att alla listade pyramiderna i en eller annan form upphörde med sin verksamhet, hindrade detta dem inte från att fortsätta att lura människor och stjäla deras pengar. Till exempel, efter kollapsen av Bitconnect, tillkännagav okända personer lanseringen av Bitconnect 2.0-projektet. Och olika grenar av OneCoin, som i sig är en fortsättning på BigCoin-pyramiden, kan fortfarande hittas på sociala nätverk.

Tyvärr förlitar sig nybörjare i sin jakt på snabba pengar på bedragare. Och finansiella tillsynsmyndigheter reagerar inte tillräckligt snabbt på sådana system. Därför är den bästa metoden för att hantera pyramidspel försiktighet och medvetenhet. Om ett företag lovar flera avkastningar i utbyte mot din investering, försök ta reda på var det får pengarna ifrån. Läs till exempel recensioner på Internet, studera hennes berättelse, gör din egen undersökning. Det är möjligt att den huvudsakliga finansieringskällan för organisationen är medel från andra bidragsgivare.

Lämna en kommentar