Experter förklarade varför digitala valutor har säkrat statusen för defensiva tillgångar och om de effektivt kan förhindra värdeminskningen av medel
Nästan hälften av okvalificerade investerare i Ryssland (46%) tror att kryptovaluta kommer att bli en effektiv defensiv tillgång i framtiden. Detta indikeras av resultaten från en undersökning gjord av Investing.com bland ryska investerare, rapporterar Izvestia . Undersökningen visade också att mer än hälften av portföljen av okvalificerade investerare i Ryssland består av alternativa tillgångar (kryptovalutor, fastigheter, konstverk och antikviteter).
Den 25 november uppskattade Rysslands centralbank den årliga transaktionsvolymen för ryssar med digitala tillgångar till 5 miljarder dollar (cirka 350 miljarder rubel). Centralbanken noterade också att ryska användare är bland de mest aktiva deltagarna på den digitala valutamarknaden. Ryssland är bland de ledande när det gäller antalet besök på digitala valutaväxlar.
Topplabs.org-experter förklarade om kryptovalutor kan kallas en effektiv defensiv tillgång och hur man investerar i digitala tillgångar korrekt för att skydda kapital från inflation.
Inga garantier
Det är omöjligt att tala med 100 % garanti för att kryptovalutor är ett effektivt skydd mot inflation, säger Artem Deev, chef för analytiska avdelningen på AMarkets. Enligt honom har det under de senaste två åren funnits en situation där traditionella finansiella marknader "sjunker" på grund av en pandemi, och investerare letar efter möjligheter för investeringar med hög avkastning.
"Fördelningen av 'helikopter' pengar till befolkningen i USA och Europa har stimulerat processen med ett inflöde av medel från privata investerare till den digitala tillgångsmarknaden. Samtidigt har volatiliteten inte gått någonstans, den har inte minskat, ”mindes analytikern.
Bitcoin, Ethereum och andra digitala tillgångar kan, trots sin växande popularitet, både stiga kraftigt i pris på positiva nyheter, och inte mindre kraftigt falla när negativa händelser dyker upp, varnade Deyev. Enligt honom är det också svårt att göra några prognoser för kryptovalutor på grund av den ökade regleringen av kryptomarknaden från de största staterna.
Vid alla tillfällen ansågs guld vara den främsta skyddstillgången mot inflation, sa analytikern. Han anser att hittills ingenting har förändrats i detta avseende, eftersom med höga utsikter för avskrivning av eventuella papperstillgångar är det bara ädla metaller som kan skydda besparingar.
"Att tro att en digital tillgång kan ha samma egenskap är ett mycket stort misstag," betonade Deev.
Hur man skyddar kapital
Trots den imponerande tillväxten av enskilda kryptovalutor och hela marknaden som helhet är det inte värt att investera alla medel i digitala tillgångar, rekommenderade Mikhail Karkhalev, finansanalytiker på Currency.com kryptobörs. Enligt honom tenderar kryptovalutor att falla väldigt mycket i pris och efter en kollaps i flera år är de billiga.
"Inte alla nybörjare kommer att överleva 2-3 år av ett uttag på 50-60% av investeringsbeloppet. Som ett resultat kommer han att sälja allt och ådra sig en stor förlust, ”noterade analytikern.
Enligt Karkhalev skulle det mest idealiska alternativet för att investera i digitala tillgångar för att skydda mot inflation vara bildandet av en investeringsportfölj där andelen kryptovalutor inte kommer att överstiga 10-15%. Resten av fonderna är bäst placerade i aktier, ädelmetaller, obligationer och andra tillgångar.
Chefen för analytiska avdelningen på AMarkets håller sig till samma position. Han rekommenderar att man samlar in en korg med tillgångar där kryptovalutor inte kommer att stå för mer än 10% av kapitalet, eftersom risken för prisfall på bitcoin och andra digitala tillgångar kvarstår.
Stora framtidsutsikter
Kryptovalutor är en högrisktillgång, särskilt för en oförberedd användare, säger Gleb Kostarev, chef för Binance i Östeuropa. Enligt honom, med förbehåll för vissa åtgärder och stöd från tillsynsmyndigheter, kan digitala tillgångar bli ett effektivt och globalt sätt för avveckling, såväl som ett attraktivt investeringsverktyg.
Invånare i länder med en övervägande andel av befolkningen under 40 bör behålla åtminstone en del av sina besparingar i kryptovaluta, är Kostarev säker. Med nuvarande takt i medicinsk utveckling och ökad livslängd kommer pensionsfonderna inte att kunna stå emot den växande bördan med den nuvarande konservativa strategin för att investera i skuldobligationer eller blue chips, avslutade experten.