Vilket hot såg de amerikanska myndigheterna i kryptoutbyten i Pavel Durovs messenger och hur fungerar sådana tjänster?
Telegram och hemliga chattar i det är en kanal för nästan anonym kommunikation, som kan användas av angripare, och i framtiden kan de genomföra tvåvägsuppgörelser där, dölja spår av cyberbrott, de är säkra på US Internal Revenue Service. Specialagent Chris Janchevski förklarade för Decrypt att hans avdelning är oroad över fall av eventuell penningtvätt med hjälp av växlare i Telegram.
Janczewski tillade att personer som genomför utbytestransaktioner av tvivelaktigt ursprung fungerar som ett nätverk. Som ett exempel nämnde en IRS-representant kinesiska användare som verkar genom formellt orelaterade konton på kryptobörser med en lojal inställning till KYC. Som ett resultat går orelaterade transaktioner genom blockchain och fiat-gateways för börser.
Telegramväxlare är av intresse för IRS som en del av kampen mot penningtvätt. Yanchevsky beskrev hur två kinesiska medborgare förra året genom Telegram hjälpte till att tvätta 105 miljoner dollar i kryptovalutor som tidigare hade stulits av den nordkoreanska regeringen. Pengarna ska ha överförts till kinesiska bankkonton, iTunes-presentkort och använts på minst en amerikansk börs.
Skatt på svansen
IRS uppmärksammar kryptoreglering mer i år än tidigare. Kanske beror detta på det växande intresset hos amerikanska tillsynsmyndigheter för digitala tillgångar. I maj presenterade USA:s president Joe Bidens administration en ny skatteplan som skulle kräva att företag som utför kryptovalutatransaktioner på 10 000 $ eller mer ska rapportera dem till IRS.
Den 8 juni, under en utfrågning i senatens finanskommitté, sa chefen för den amerikanska skattemyndigheten Charles Rettig att hans avdelning behövde få fler befogenheter från den amerikanska kongressen för att kontrollera kryptovalutatransaktioner.
Charles Rettig noterade också att det redan finns mer än 8,6 tusen kryptobörser i världen, av vilka många "förblir utanför radarn" för IRS. Enligt tjänstemannen behöver avdelningen "ytterligare verktyg" och "ytterligare resurser".
Hur växlare fungerar i Telegram
Det finns flera typer av Telegram-växlare:
För det första är dessa bots som fungerar som centraliserade växlare. Telegramapplikationer av detta slag har arbetat aktivt redan under kryptoboomen 2017.
När det gäller deras mekanik liknar sådana Telegram-bots andra p2p-plattformar. Användaren har sin egen kryptoplånbok inbyggd i bot-infrastrukturen, där kryptovalutan tas emot vid köp. Användaren väljer typ av bytesoperation och säljaren baserat på hans betyg. Fördelarna med sådana bots är att utbytet kan utföras snabbt utan att lämna budbäraren.
Tyvärr skapar bedragare sina egna växlare, eller kloner av befintliga Telegram-bots. På grund av detta förblir köp av kryptovaluta med sådana bots en relativt opålitlig metod.
Ett annat alternativ är over-the-counter (OTC) hemliga chattar. Den har sitt eget system med rekommendationer och recensioner. Det finns förstås också en risk att bli utsatt för bedrägeri.
Med hänsyn till det faktum att populariteten för OTC-handel bara växer och kryptobörser skapar speciella sektioner för det i sina applikationer, växer dess volymer även i Telegram.