Rosfinmonitoring beordrade skapandet av en modul för övervakning av kryptovalutatransaktioner. En av dess uppgifter är att analysera marknadsaktörernas beteende för att identifiera dem. Arbetet kommer att utföras av en struktur som kontrolleras av Sberu
Federal Service for Financial Monitoring (Rosfinmonitoring), som utför funktionerna för finansiell intelligens i Ryssland, har valt en entreprenör för "arbete med att skapa en modul för att övervaka och analysera kryptovalutatransaktioner med bitcoin." Detta bevisas av uppgifterna på webbplatsen för statliga inköp. Kontraktet gick till RCO-företaget, som erbjöd sig att utföra arbetet för 14,7 miljoner rubel. Enligt SPARK tillhör kontrollen i RCO Rambler Internet Holding LLC, som ägs av Sber genom en kedja av företag.
Utvecklingen av en modul för att övervaka och analysera kryptovalutatransaktioner med bitcoin syftar till att lösa följande uppgifter, det följer av dokumentationen.
- Spåra kedjan av rörelser för digitala finansiella tillgångar;
- Upprätthålla en databas med plånböcker för kryptovaluta relaterade till illegala aktiviteter och finansiering av terrorism;
- Övervaka beteendet hos deltagare på kryptovalutamarknaden för att identifiera dem, upprätta profiler för deltagare och bedöma deras roll i ekonomisk verksamhet, samt identifiera sannolikheten för deras deltagande i olaglig verksamhet.
Tillbaka i augusti förra året föreslog Rosfinmonitoring att i det federala projektet "Artificial Intelligence" inkludera systemet "Transparent Blockchain" – analys av kryptovalutatransaktioner med hjälp av artificiell intelligens. Vid den tiden hade en prototyp av systemet utvecklats och testats inom området för att bekämpa narkotikahandel. I februari i år sa chefen för Rosfinmonitoring, Yuri Chikhanchin, vid ett möte med president Vladimir Putin, att den "Transparenta blockkedjan" skulle tillåta avdelningen "att se alla rörelser med kryptovaluta, det vill säga försök att gömma sig bakom kryptovaluta. " ”Vi har utvecklat en digital tjänst som låter oss analysera kryptotransaktioner. Detta kommer att göra det möjligt för oss att spåra dessa transaktioner i kryptovaluta, och viktigast av allt, vi arbetar nu fram tecken och kriterier som, i det allmänna flödet av transaktioner, kan visa oss var det finns ett brott, det finns redan brottmål, "sa Chikhanchin .
Representanter för Rosfinmonitoring avböjde att kommentera "Transparent blockchain" och avslöja detaljerna i projektet.
Varför ska myndigheterna spåra kryptovalutatransaktioner
Enligt upphandlingsdokumenten är kontroll av kryptovalutatransaktioner nödvändig för att "höja nivån på laglydiga finansinstitutioner" med hänsyn till riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessutom planerar Rosfinmonitoring att använda kryptoövervakningsmodulen för att minska riskerna för finansiering av olaglig narkotikahandel, samt "för att säkerställa säkerheten och riktad användning av budgetmedel."
I mars utsåg Rosfinmonitoring de mest populära kryptovalutorna som används av cyberbrottslingar i kriminella syften. Enligt ministeriet används Bitcoin, Ethereum och Monero oftast för illegala aktiviteter.
Är det lagligt att övervaka kryptotransaktioner
I en offentlig blockkedja som Bitcoin eller Ethereum är alla transaktioner offentliga som standard, vem som helst kan studera dem, förklarar Moscow Digital School-experten Efim Kazantsev. Enligt honom är olika företag redan engagerade i analysen av kryptovalutatransaktioner i offentliga blockkedjor.
Om analytiska tjänster samlar in statistik om förflyttning av digitala tillgångar för analys och efterföljande sammanställning av statistik, kommer Rosfinomonitoring-systemet att syfta till att avanonymisera användare som misstänks för olaglig verksamhet, sa Kazantsev.
Förutom offentliga blockkedjor finns det också slutna kommersiella blockkedjor, till exempel påminde RippleNet, Roman Yankovsky, en medlem av kommissionen för juridiskt stöd för den digitala ekonomin i Moskva-avdelningen av Russian Lawyers Association. Han noterade att i det här fallet kommer allt att bero på avtalet om användningen av en sådan blockchain. Detta dokument kan föreskriva villkoren under vilka information om rörelsen av tillgångar inom blockkedjan inte kan användas av tredje part.
Tillsynsmyndigheter och brottsbekämpande tjänstemän kommer med största sannolikhet att kunna få tillgång till slutna informationsundersystem endast som en del av operativa eller utredningsåtgärder, tillade Moscow Digital School-experten.
Vad de faktiskt kan lära sig om transaktioner
När man överväger system som spårar kryptovalutarörelser är det viktigt att förstå att det finns information som lagras i blockkedjan och som lagras utanför blockkedjan, förklarade Maria Stankevich, utvecklingschef för EXMOs kryptovalutabörs. När en användare begår en transaktion, begår han den mot någon person eller organisation som identifierar honom. Det är också värt att tänka på att till exempel bitcointransaktioner skickas i okrypterade paket över internet, vilket gör det möjligt att spåra avsändarens IP-adress, tillade experten.
"Att känna till IP-adressen är det inte svårt att ta reda på personuppgifter: Internetleverantörer är skyldiga att behålla denna information även efter att avtalet upphört. Genom plånbokens aktivitet kan du bestämma ägarens tidszon, förklarar Stankevich.
Du kan till och med spåra transaktioner och identifiera deras deltagare i anonyma blockkedjor som Monero och Zcash, säger Nikita Zuborev, senioranalytiker på BestChange.ru. Enligt honom, genom att jämföra transaktionens tid och storlek, är det möjligt att bestämma överföringskedjan med en viss grad av tillförlitlighet, särskilt med tanke på att inuti sådana blockkedjor försummar brottslingar försiktighetsåtgärder och anser sig vara absolut skyddade av själva blockkedjan.
Denna information bekräftades av Dmitry Plakhov, chefsexpert för forskningscentret inom området för distribuerade registersystem baserade vid Innopolis University (han deltog också i tävlingen om att skapa modulen). Han förklarade att moderna verktyg för att analysera big data, det vill säga indirekt information om avsändaren eller mottagaren, gör det möjligt att lägga fram vissa hypoteser, samt utforska dem med hjälp av neurala nätverk.
”I vår tid är det symbiosen av teknologier som gör att vi kan ta ett snabbt steg framåt i utvecklingen av systemet. Bara en transaktionsloggskanner kommer inte att göra någon nytta, ”tillade Plakhov.
Enligt Plakhov kommer systemet som utvecklas för att övervaka kryptovalutatransaktioner att kunna spåra operationer som utförs på blockkedjan utan förmedling av kryptovalutabörser (direkt från avsändaren till adressaten). "Systemet kan spåra rörelsen av medel i alla blockkedjor av öppen typ. Våra utvecklare har redan erfarenhet av att analysera sådana nätverk som Ethereum, Tron, Tezos, EOS, Cardano, Stellar, etc. ", – sa Plakhov.
RCO-representanter svarade inte på topplabs.orgs begäran om hur övervakningssystemet kommer att fungera.
Hur skapandet av systemet kommer att påverka kryptomarknaden
Nu är den ekonomiska säkerheten för användare i de flesta organisationer relaterade till kryptovaluta i första hand, sa Gleb Kostarev, direktör för Binance i Östeuropa. Enligt honom kräver ledande kryptobörser, inklusive Binance, att klienter genomgår obligatorisk verifiering för att få tillgång till handelsplattformens funktionalitet.
"Alla dessa verktyg har en tydlig och förståelig uppgift – att bekämpa illegal penningtvätt, finansiering av terrorism, narkotikahandel, cyberbrottslighet", säger Kostarev.
Enligt en Binance-representant kan systemet "Transparent Blockchain" bli ytterligare ett verktyg som kommer att fungera tillsammans med befintliga verktyg för att bekämpa illegala transaktioner.
Framväxten av ett sådant system som "Transparent Blockchain" bör snarare betraktas som en fördel, säger Sergey Arestov, medgrundare av den industriella gruvoperatören BitCluster. Enligt honom, om en investerare officiellt bryter kryptovaluta, utbyter digitala tillgångar på officiellt registrerade kryptovalutabörser och betalar skatt, har han inget att frukta.