Betalningssystemet avbröts efter en granskning av den brittiska finanstillsynsmyndigheten. Pengarna för tusentals kunder, inklusive de från Ryssland och OSS, frystes. Vi förklarar hur du får tillgång till dina pengar och vilka tjänster du bör uppmärksamma
Företaget ePayments tillkännagav blockeringen av betalningssystemet på begäran av den brittiska Financial Conduct Authority (FCA). Tjänsten används av innehavare av kryptovalutor och konverterar dem genom tredjepartsväxlare. Webbplatsen är populär i OSS, nu har tusentals kunders konton frysts.
"Den 11 februari avbröt ePayments aktivitet på kundkonton efter en revision av FCA. Den finansiella tillsynsmyndigheten har identifierat brister i kontrollen mot penningtvätt. Vi arbetar aktivt med FCA för att åtgärda situationen och försöker komma tillbaka till arbetet så snart som möjligt. Vi försäkrar att kundernas pengar är säkra, säger betalningssystemets officiella webbplats.
Vad är låset relaterat till och vad man ska göra
Blockeringen av ePayments-tjänsten och frysningen av klientmedel ser för tillfället inte ut som något utöver det vanliga, säger Viktor Pershikov, en ledande analytiker på 8848 Invest. Enligt honom, med hänsyn till mängden medel på tjänstens konton och antalet användare, kommer de finansiella myndigheterna i Storbritannien att hålla situationen med ePayments under särskild kontroll och efter eliminering av överträdelser som avslöjas under revisionen, tillgångarna kommer att frysas upp.
"Just nu måste du vara beredd på det faktum att ePayments kan begära ytterligare dokument från sina användare som bekräftar källorna till medel och genomförbarheten av finansiella transaktioner inom ramen för denna tjänst," tillade Pershikov.
Nikita Zuborev, senioranalytiker på Bestchange.ru, är också övertygad om att det inte finns någon anledning till oro nu. Han förklarade att betalningssystemet inte slutade fungera, utan bara avbröt användarnas verksamhet på begäran av tillsynsmyndigheten. Med största sannolikhet kan aktuella händelser vara relaterade till EU:s femte direktiv mot penningtvätt (AMLD5), som redan har påverkat många projekt relaterade till onlinebetalningar, tillade Zuborev.
"För användare vars medel har frysts rekommenderar vi att du bara väntar på att de juridiska konflikterna ska åtgärdas. Kanske talar vi bokstavligen om dagar av väntan. Detaljerna i den aktuella situationen har ännu inte avslöjats, men av företagets officiella skrivelser följer att de tvingades avbryta verksamheten på begäran av FCA och frigöra användarnas medel så snart de eliminerar inkonsekvenser i deras nuvarande AML-system , ”rådde experten.
Vilka tjänster du ska använda nu
Victor Pershikov sa att det nu finns flera finansiella organisationer som tillhandahåller tjänster som liknar ePayments. Experten rekommenderade att uppmärksamma företag som verkar i kryptovänliga jurisdiktioner som Malta.
”Vi kan till exempel lyfta fram Papaya-tjänsten med deras BlackCatCard-projekt. Den här tjänsten låter dig lagra både fiat- och kryptotillgångar på ett betalkort, betala för köp på Internet med dem och ta ut kontanter från uttagsautomater i alla länder, ”noterade specialisten.
Nikita Zuborev sa att ePayments är långt ifrån det mest populära systemet bland den rysktalande befolkningen. Om vi pratar specifikt om att köpa och sälja kryptovalutor bland publiken i OSS-länderna, så är ePayments inte populärt, säger analytikern Bestchange.ru. Han kallade huvudpubliken för tjänstemedlemmar i affiliate-marknadsföringssystem och olika valutamäklare, mindre ofta frilansare och representanter för onlineföretag.
"De som bara planerade att använda ePayments för att köpa eller sälja kryptovaluta kommer att ha liten inverkan på blockeringen. Med undantag för traditionella banköverföringar är Qiwi och Yandex.Money fortfarande populära EPS i operationer med kryptovalutor, betonade Zuborev.
Tidigare, på grund av ikraftträdandet av det femte EU-direktivet, tvingades Derbitbörsen lämna EU och börja arbeta från Panama. De nya reglerna, som träder i kraft den 10 januari 2020, tvingar kryptovalutaföretag att identifiera sina kunder.