Milliardsvindel. De største kryptovalutapyramidene

Millioner av svindlede innskytere, stadioner med tilskuere og hundretusenvis av stjålne bitcoins. Slik kan du beskrive tre av de mest profilerte Ponzi-ordningene i blokkjedeindustrien. Vi forteller deg hvordan det hele startet, hvor mye investorene tapte …

Millioner av svindlede innskytere, stadioner med tilskuere og hundretusenvis av stjålne bitcoins. Slik kan du beskrive tre av de mest profilerte Ponzi-ordningene i blokkjedeindustrien. Vi forteller deg hvordan det hele startet, hvor mye investorene tapte og hvilken inntekt de ble lovet

Kryptovalutaer har mange fordeler. For eksempel lave overføringsgebyrer, raske transaksjoner, begrenset utslipp og annet. Men til tross for dette har digitale eiendeler fortsatt et kontroversielt rykte som hindrer deres anerkjennelse i samfunnet. En av grunnene til dette er økonomiske pyramider.

Dette begrepet brukes for å beskrive en Ponzi-svindelorganisasjon. Arrangøren av selskapet inviterer investorer og lover dem store overskudd i fremtiden. Men det er to betingelser: brukere må sette inn penger og også tiltrekke seg nye medlemmer. Sistnevnte får en lignende oppgave. Og så videre – langs kjeden.

Slike organisasjoner lager ikke produkter, tilbyr ikke tjenester. I lys av dette er all fortjenesten som tidlige investorer mottar, generert fra sene investeringer. Som regel mottar arrangørene av pyramiden det meste av midlene, og resten av deltakerne sitter igjen med ingenting eller, som i vårt tilfelle, med en avskrevet kryptovaluta. Vi snakker om de største finansielle kryptopyramidene, hvem som sto bak dem og hvor mange milliarder brukere tapte på den.

755929817663105

OneCoin, 2014 – 2017

Det største økonomiske pyramidespillet anses å være OneCoin. Det ble grunnlagt av den «krypto-kongelige» Ruzha Ignatova i 2014 og har på mindre enn 3 år tiltrukket seg mer enn 3 millioner mennesker som har investert rundt 4 milliarder euro, ifølge FBI. BBCs russiske tjeneste nevnte et enda større beløp, ifølge deres beregninger kan den totale skaden nå 15 milliarder euro.

Pyramiden fungerte etter prinsippet om nettverksmarkedsføring. Medlemmene ble belønnet for å tiltrekke seg nye medlemmer under påskudd av utallige rikdommer i fremtiden. Som Ignatova forsikret, skulle OneCoin bli verdens mest suksessrike digitale ressurs. Den «lovende» mynten skulle brukes til betalinger over hele verden og «drepe bitcoin», men den hadde ikke engang en blokkjede.

I denne forbindelse var OneCoin fundamentalt forskjellig fra andre kryptovalutaer. For det første kunne den ikke utvinnes, utstedelsen ble utført eksklusivt av One Coin Limited. For det andre kunne transaksjoner med OneCoin bare utføres gjennom nettsteder kontrollert av pyramidens ledelse. For det tredje hadde ledelsen hele prosjektdatabasen i sine hender.

Den første begynnelsen av kampen mot pyramiden dukket opp i september 2015. Så publiserte finanstilsynskommisjonen i Bulgaria en spesiell melding dedikert til OneCoin. Den sa at denne digitale valutaen, som andre, ikke er lovregulert, ikke er anerkjent eller betraktet som et finansielt instrument, og investeringer i den utgjør en høy risiko. Etter det sluttet OneCoin sin virksomhet i landet og sluttet å bruke lokale banker til å behandle betalinger.

Storbritannia tok over i september 2016. Den lokale Financial Conduct Authority (FSA) sa at OneCoin ikke trenger å være lisensiert, men kan utgjøre en risiko for forbrukere. Tre måneder tidligere opptrådte Ignatova på det berømte Wembley Stadium i London. På dette tidspunktet og siden begynnelsen av året har britene investert rundt 30 millioner euro i pyramiden.

I 2017 kom Bank of Thailand og den østerrikske finansmarkedsmyndigheten ut med tøffere retorikk overfor Onecoin. Samtidig forbød Italias finansregulator all aktivitet med OneCoin-kryptovalutaen, og den tyske regjeringen beordret selskapet til å slutte å gjøre forretninger i landet, forbød tokenhandel og frøs € 29 millioner på bankkontoer som ble brukt til hvitvasking av penger.

Sannsynligvis fikk interessen til finansregulatorer Ignatova til å iverksette tiltak. I oktober 2017 skulle det holdes en konferanse i Lisboa med pyramideinvestorene og dets promotører. «Kryptodronningen» kom imidlertid ikke til henne. Siden den gang har ingenting vært kjent om henne. For øyeblikket har amerikanske myndigheter tatt ut flere siktelser for elektronisk svindel, verdipapirsvindel og hvitvasking av penger mot Ignatova. Hun risikerer opptil 25 års fengsel.

Rettferdighetens hånd nådde imidlertid de andre arrangørene av pyramiden. I 2018 ble OneCoin-advokat Mark Scott varetektsfengslet i USA. To måneder senere arresterte FBI Sebastian Greenwood, Ignatievas partner. Broren hennes Konstantin Ignatov ble tatt i USA våren 2019. Deretter møtte han i retten, hvor han uttalte at han ble lurt og ikke forsto at han deltok i en finanspyramide.

755929817911233

Bitconnect, 2016 – 2018

Den andre pyramiden når det gjelder innsamlede midler er Bitconnect. Det ble organisert i 2016 av et ukjent utviklingsteam, hvorav den viktigste kalte seg Satao Nakamoto. Investorer ble tilbudt å kjøpe BCC-tokens og midlertidig blokkere dem på en spesiell plattform. En handelsbot skal ha jobbet med det, som over tid skulle returnere midlene mottatt med overskudd.

Bitconnect skal ha garantert brukere en månedlig inntekt på 40 % fra investeringer som ble blokkert i 299 dager. Samtidig, jo større beløp kunden investerte, jo tidligere kunne han ta ut midler og i tillegg til dette fikk han en bonus i form av en daglig prosentandel. Så, for eksempel, $ 1000, i henhold til forretningsmodellen til arrangørene av ordningen, skulle ha blitt til $ 50 millioner på 3 år.

En av de første som rapporterte likheten mellom Bitconnect og et pyramidespill var Ethereum-skaperen Vitalik Buterin. I november 2017 skrev han på Twitter-kontoen sin at løfter om 1 % i daglig fortjeneste er rene Ponzi-opplegg. Noen uker senere ble en lignende mening uttrykt av grunnleggeren av Litecoin Charlie Lee, samt sjefen for Galaxy Digital , milliardær Mike Novogratz.

Samtidig med Buterin ga den britiske regjeringen en advarsel angående aktivitetene til Bitconnect. Det ga organisasjonen to måneder på å avsløre detaljene i forretningsmodellen sin, og truet med å tvinge ned. Dette stoppet imidlertid ikke pyramiden fra å fortsette å fungere og tiltrekke seg nye kunder. For eksempel inngikk hun et midlertidig partnerskap med Blockchain Expo, takket være at hun kom til ICO EVENT-konferansen i Amsterdam som sponsor, og holdt deretter et møte med investorer i Thailand.

Slutten på historien til Bitconnect ble satt av den amerikanske regjeringen. I januar 2018 kalte finansregulatorer i Texas og North Carolina Bitconnects forretningsmodell for et klassisk pyramidespill og ba arrangørene suspendere aktivitetene og salget av BCC-tokens.

Etter dette begynte handelsplattformer å avnotere prosjektets kryptovaluta. Dette og handlingene til regulatorene førte til et øyeblikkelig fall i BCC-prisen. Etter å ha nådd et rekordhøyt nivå over $500-nivået, kollapset det mer enn 90 %, under $30. Skadene på investorene beløp seg til rundt 3,5 milliarder dollar.

Rettshåndhevelsesbyråer klarte å fange bare ett av Bitconnect-medlemmene. I august 2018 ble Divayesh Darjee arrestert, ett nivå under grunnleggeren av Bitconnect og hadde ansvaret for den indiske grenen. Den arresterte ble mistenkt i forbindelse med kriminelle strukturer som hvitvasket penger på landets territorium. Men i 2019 ble Darjee løslatt mot kausjon.

755929819196325

PlusToken, 2018–2019

En av de siste, store pyramidene var PlusToken. For første gang ble det kjent om det sommeren 2018, ble informasjon om den nye inntektsordningen formidlet i den kinesiske messengeren WeChat. Arrangørene lovet investorer en inntekt på 10% til 30% per måned, bonuser for å tiltrekke nye medlemmer, en mekanisme som ligner på Bitconnect ble brukt. For å delta var det påkrevd å bytte bitcoin og andre mynter mot PLUS-kryptovalutaen, der kundene mottok belønninger. På den tiden kunne den kjøpes på Huobi- og Bithumb-børsene.

I følge Bitcoinmagazine- portalen var PlusToken i stand til å tiltrekke seg mer enn 4 millioner investorer fra Kina, Japan, Tyskland, samt Russland og Ukraina og andre land. Dermed ble mer enn 200 tusen BTC, 789 tusen ETH og 26 millioner EOS samlet inn. Sistnevnte begynte forresten å røre på seg i forgårs, 22. juni. Alle 26 millioner tokens ble overført fra PlusToken-lommeboken til en ukjent adresse, transaksjonen ble registrert av Twitter-boten Whale Alert.

PlusToken var rettet mot personer med liten forståelse av digitale eiendeler. Arrangørene holdt opplæringsforedrag for å vinne kundenes tillit. De beskrev hvordan man kjøper kryptovaluta og følgelig konverterer den til Plus-tokens.

I motsetning til Bitconnect og Onecoin, har rettferdigheten innhentet de seks arrangørene av denne pyramiden. Den 25. juni 2019 arresterte myndighetene på øya Vanuatu, hvor PlusTokens hovedkvarter lå, svindlerne på forespørsel fra kinesiske rettshåndhevelsesbyråer.

Det var imidlertid ikke mulig å returnere investorenes midler. Noen av myntene er allerede vasket. En annen kryptovaluta forble hos ukjente tilhengere av PlusToken og beveger seg fortsatt periodisk mellom adresser. Totalt utgjorde skadene på pyramideklientene minst 3 milliarder dollar i bitcoin og andre mynter.

PlusToken-arrangører, i tillegg til svindel, er også anklaget for å manipulere BTC-sitater. Denne oppfatningen ble uttrykt av medgründeren av Primitive Venture Davi Wang. Dette argumenterte hun på følgende måte: Fra februar til mars i fjor økte pyramiden innsamlingsarbeidet betydelig. Samtidig begynte et rally i kryptovalutamarkedet. Bitcoin-kursen begynte å stige fra $ 3200-merket og 26. juni, dagen etter at svindlerne ble arrestert, satt en årlig høyde på $ 14 000. Den 27. juni stupte myntens pris til $ 10 500 og har siden gått inn i en lang- sikt nedgang.

755929820105256

Arrestasjonen av arrangørene av pyramiden er ikke slutten på pyramiden

Til tross for at alle de oppførte pyramidene i en eller annen form opphørte sin virksomhet, hindret dette dem ikke i å fortsette å lure folk og stjele pengene deres. For eksempel, etter sammenbruddet av Bitconnect, kunngjorde ukjente personer lanseringen av Bitconnect 2.0-prosjektet. Og ulike grener av OneCoin, som i seg selv er en fortsettelse av BigCoin-pyramiden, kan fortsatt finnes på sosiale nettverk.

Dessverre er nybegynnere i jakten på raske penger avhengige av svindlere. Og finansregulatorer reagerer ikke raskt nok på slike ordninger. Derfor er den beste metoden for å håndtere pyramidespill klokskap og bevissthet. Hvis et selskap lover flere avkastninger i retur for investeringen din, prøv å finne ut hvor det får pengene fra. Les for eksempel anmeldelser på Internett, studer historien hennes, gjør din egen undersøkelse. Det er mulig at hovedfinansieringskilden for organisasjonen er midler fra andre bidragsytere.

Legg igjen en kommentar