Hvilken trussel så amerikanske myndigheter i kryptobørser i Pavel Durovs messenger og hvordan slike tjenester fungerer?
Telegram og hemmelige chatter i det er en kanal for nesten anonym kommunikasjon, som kan brukes av angripere, og i fremtiden kan de gjennomføre toveis oppgjør der, skjule spor av nettkriminalitet, de er trygge på US Internal Revenue Service. Spesialagent Chris Janchevski forklarte til Decrypt at avdelingen hans er bekymret for tilfeller av mulig hvitvasking av penger ved hjelp av vekslere i Telegram.
Janczewski la til at personer som utfører utvekslingstransaksjoner av tvilsom opprinnelse, fungerer som et nettverk. Som et eksempel, nevnte en IRS-representant kinesiske brukere som opererer gjennom formelt urelaterte kontoer på kryptobørser med en lojal tilnærming til KYC. Som et resultat går urelaterte transaksjoner gjennom blokkjede- og fiat-portene til børser.
Telegramvekslere er av interesse for IRS som en del av kampen mot hvitvasking av penger. Yanchevsky beskrev hvordan to kinesiske statsborgere i fjor gjennom Telegram hjalp til med å hvitvaske 105 millioner dollar i kryptovalutaer som tidligere hadde blitt stjålet av den nordkoreanske regjeringen. Midlene ble angivelig overført til kinesiske bankkontoer, iTunes-gavekort og brukt på minst én amerikansk børs.
Skatt på halen
IRS legger mer vekt på kryptoregulering i år enn før. Kanskje skyldes dette den økende interessen fra amerikanske regulatorer for digitale eiendeler. I mai avduket administrasjonen til USAs president Joe Biden en ny skatteplan som ville kreve at selskaper som utfører kryptovalutatransaksjoner på $10 000 eller mer, skal rapportere dem til IRS.
8. juni, under en høring i Senatets finanskomité, sa sjefen for US Internal Revenue Service, Charles Rettig, at avdelingen hans trengte å motta flere fullmakter fra den amerikanske kongressen for å kontrollere kryptovalutatransaksjoner.
Charles Rettig bemerket også at det allerede er mer enn 8,6 tusen kryptobørser i verden, hvorav mange "forblir utenfor radaren" for IRS. Ifølge tjenestemannen trenger avdelingen «ytterligere verktøy» og «ytterligere ressurser».
Hvordan vekslere fungerer i Telegram
Det finnes flere typer Telegram-vekslere:
For det første er dette roboter som fungerer som sentraliserte vekslere. Telegramapplikasjoner av denne typen har fungert aktivt allerede under kryptoboomen i 2017.
Når det gjelder mekanikken deres, ligner slike Telegram-roboter på andre p2p-plattformer. Brukeren har sin egen kryptolommebok innebygd i bot-infrastrukturen, hvor kryptovalutaen mottas ved kjøp. Brukeren velger type bytteoperasjon og selger basert på hans vurdering. Fordelene med slike roboter er at utvekslingen kan utføres raskt uten å forlate messengeren.
Dessverre lager svindlere sine egne vekslere, eller kloner av eksisterende Telegram-roboter. På grunn av dette er det fortsatt en relativt upålitelig metode å kjøpe kryptovaluta med slike roboter.
Et annet alternativ er over-the-counter (OTC) hemmelige chatter. Den har sitt eget system med anbefalinger og anmeldelser. Det er selvfølgelig også en risiko for å bli utsatt for svindel.
Tatt i betraktning at populariteten til OTC-handel bare vokser og kryptobørser oppretter spesielle seksjoner for det i applikasjonene deres, vokser volumene i Telegram også.