Rosfinmonitoring beordret opprettelsen av en modul for overvåking av kryptovalutatransaksjoner. En av oppgavene er å analysere atferden til markedsdeltakere for å identifisere dem. Arbeidet vil bli utført av en struktur kontrollert av Sberu
Federal Service for Financial Monitoring (Rosfinmonitoring), som utfører funksjonene til finansiell etterretning i Russland, har valgt en entreprenør for "arbeid med å lage en modul for overvåking og analyse av kryptovalutatransaksjoner ved bruk av bitcoin." Dette er bevist av dataene på nettstedet for statlige kjøp. Kontrakten gikk til RCO-selskapet, som tilbød seg å utføre arbeidet for 14,7 millioner rubler. Ifølge SPARK tilhører kontrollen i RCO Rambler Internet Holding LLC, som eies av Sber gjennom en kjede av selskaper.
Utviklingen av en modul for overvåking og analyse av kryptovalutatransaksjoner ved bruk av bitcoin har til hensikt å løse følgende oppgaver, følger det av dokumentasjonen.
- Sporing av bevegelseskjeden til digitale finansielle eiendeler;
- Vedlikeholde en database med kryptovaluta-lommebøker relatert til ulovlige aktiviteter og finansiering av terrorisme;
- Overvåke oppførselen til deltakere i kryptovalutamarkedet for å identifisere dem, utarbeide profiler for deltakere og vurdere deres rolle i økonomisk aktivitet, samt identifisere sannsynligheten for deres deltakelse i ulovlige aktiviteter.
Tilbake i august i fjor foreslo Rosfinmonitoring å inkludere i det føderale prosjektet «Artificial Intelligence» systemet «Transparent blockchain» – analyser av kryptovalutatransaksjoner ved bruk av kunstig intelligens. På det tidspunktet hadde en prototype av systemet blitt utviklet og testet innen området for bekjempelse av narkotikahandel. I februar i år sa sjefen for Rosfinmonitoring, Yuri Chikhanchin, på et møte med president Vladimir Putin, at «Transparent blockchain» ville tillate avdelingen «å se alle bevegelser med kryptovaluta, det vil si forsøk på å gjemme seg bak kryptovaluta. " «Vi har utviklet en digital tjeneste som lar oss analysere kryptotransaksjoner. Dette vil gjøre oss i stand til å spore disse transaksjonene i kryptovaluta, og viktigst av alt, vi jobber nå med tegn og kriterier som, i den generelle strømmen av transaksjoner, kan vise oss hvor det er en forbrytelse, det er allerede straffesaker, "sa Chikhanchin .
Representanter for Rosfinmonitoring nektet å kommentere "Transparent blockchain" og avsløre detaljene i prosjektet.
Hvorfor skal myndighetene spore kryptovalutatransaksjoner
I følge anskaffelsesdokumentene er kontroll av kryptovalutatransaksjoner nødvendig for å «øke nivået på lovlydige finansinstitusjoner» under hensyntagen til risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering. I tillegg planlegger Rosfinmonitoring å bruke kryptoovervåkingsmodulen for å redusere risikoen for finansiering av ulovlig narkotikahandel, samt "for å sikre sikkerheten og målrettet bruk av budsjettmidler."
I mars kåret Rosfinmonitoring de mest populære kryptovalutaene som brukes av nettkriminelle til kriminelle formål. Ifølge departementet blir Bitcoin, Ethereum og Monero oftest brukt til ulovlige aktiviteter.
Er det lovlig å overvåke kryptotransaksjoner
I en offentlig blokkjede som Bitcoin eller Ethereum er alle transaksjoner som standard offentlige, hvem som helst kan studere dem, forklarer Moscow Digital School-ekspert Efim Kazantsev. Ifølge ham er ulike selskaper allerede engasjert i analyse av kryptovalutatransaksjoner i offentlige blokkjeder.
Hvis analytiske tjenester samler inn statistikk om bevegelse av digitale eiendeler for analyse og påfølgende kompilering av statistikk, vil Rosfinomonitoring-systemet være rettet mot å avanonymisere brukere som mistenkes for ulovlige aktiviteter, sa Kazantsev.
I tillegg til offentlige blokkjeder er det også lukkede kommersielle blokkjeder, for eksempel husket RippleNet, Roman Yankovsky, et medlem av Commission on Legal Support of the Digital Economy i Moskva-avdelingen av Russian Lawyers Association. Han bemerket at i dette tilfellet vil alt avhenge av avtalen om bruk av en slik blokkjede. Dette dokumentet kan foreskrive forholdene under hvilke informasjon om bevegelse av eiendeler i blokkjeden ikke kan brukes av tredjeparter.
Regulatorer og politimyndigheter vil mest sannsynlig bare kunne få tilgang til lukkede informasjonsundersystemer som en del av operasjonelle eller etterforskningstiltak, la Moskva Digital School-eksperten til.
Hva de faktisk kan lære om transaksjoner
Når man vurderer systemer som sporer kryptovalutabevegelser, er det viktig å forstå at det er informasjon som er lagret i blokkjeden og som er lagret utenfor blokkjeden, forklarte Maria Stankevich, utviklingsdirektør for EXMO-kryptobørsen. Når en bruker begår en transaksjon, begår han den mot en person eller organisasjon som identifiserer ham. Det er også verdt å tenke på at for eksempel bitcoin-transaksjoner sendes i ukrypterte pakker over Internett, noe som gjør det mulig å spore avsenderens IP-adresse, la eksperten til.
"Å vite IP-adressen, er det ikke vanskelig å finne ut personopplysninger: Internett-leverandører er forpliktet til å beholde denne informasjonen selv etter oppsigelse av kontrakten. Ved aktiviteten til lommeboken kan du bestemme tidssonen til eieren, "forklarer Stankevich.
Du kan til og med spore transaksjoner og identifisere deltakerne deres i anonyme blokkjeder som Monero og Zcash, sier Nikita Zuborev, senioranalytiker hos BestChange.ru. Ifølge ham, ved å sammenligne tiden og størrelsen på transaksjonen, er det mulig å bestemme overføringskjeden med en viss grad av pålitelighet, spesielt med tanke på at innenfor slike blokkjeder forsømmer kriminelle forholdsregler, og anser seg absolutt beskyttet av selve blokkjeden.
Denne informasjonen ble bekreftet av Dmitry Plakhov, sjefseksperten for forskningssenteret innen distribuerte registersystemer basert ved Innopolis University (han deltok også i konkurransen om opprettelsen av modulen). Han forklarte at moderne verktøy for å analysere stordata, det vil si indirekte informasjon om avsender eller mottaker, gjør det mulig å fremsette visse hypoteser, samt utforske dem ved hjelp av nevrale nettverk.
«I vår tid er det symbiosen av teknologier som gjør at vi kan ta et raskt sprang fremover i utviklingen av systemet. Bare en transaksjonsloggskanner vil ikke gjøre noe godt," la Plakhov til.
Ifølge Plakhov vil systemet som utvikles for overvåking av kryptovalutatransaksjoner kunne spore operasjoner som utføres på blokkjeden uten formidling av kryptovalutautveksling (direkte fra avsender til adressat). "Systemet kan spore bevegelsen av midler i alle blokkkjeder av åpen type. Våre utviklere har allerede erfaring med å analysere slike nettverk som Ethereum, Tron, Tezos, EOS, Cardano, Stellar, etc. ", – sa Plakhov.
RCO-representanter svarte ikke på topplabs.orgs forespørsel om hvordan overvåkingssystemet vil fungere.
Hvordan etableringen av systemet vil påvirke kryptomarkedet
Nå er den økonomiske sikkerheten til brukere i de fleste organisasjoner knyttet til kryptovaluta i første rekke, sa Gleb Kostarev, direktør for Binance i Øst-Europa. Ifølge ham krever ledende kryptobørser, inkludert Binance, at klienter gjennomgår obligatorisk verifisering for å få tilgang til funksjonaliteten til handelsplattformen.
"Alle disse verktøyene har en klar og forståelig oppgave – å bekjempe ulovlig hvitvasking av penger, terrorfinansiering, narkotikasmugling, nettkriminalitet," sier Kostarev.
Ifølge en Binance-representant kan «Transparent Blockchain»-systemet bli et annet verktøy som vil fungere sammen med eksisterende verktøy for å bekjempe ulovlige transaksjoner.
Fremveksten av et slikt system som "Transparent Blockchain" bør betraktes som en fordel, sier Sergey Arestov, medgründer av industriell gruveoperatør BitCluster. Ifølge ham, hvis en investor offisielt utvinner kryptovaluta, utveksler digitale eiendeler på offisielt registrerte kryptovalutabørser og betaler skatt, så har han ingenting å frykte.