Mitä uhkaa Yhdysvaltain viranomaiset näkivät kryptovaihdossa Pavel Durovin sanansaattajassa ja miten tällaiset palvelut toimivat?
Telegram ja siinä olevat salaiset keskustelut ovat lähes anonyymin viestintäkanava, jota hyökkääjät voivat käyttää, ja tulevaisuudessa he voivat tehdä siellä kaksisuuntaisia ratkaisuja piilottaen jälkiä kyberrikoksista, he luottavat Yhdysvaltain veroviranomaiseen. Erikoisagentti Chris Janchevski selitti Decryptille , että hänen osastonsa on huolissaan mahdollisista rahanpesutapauksista Telegramin vaihtajien avulla.
Janczewski lisäsi, että ihmiset, jotka tekevät kyseenalaisia vaihtokauppoja, toimivat kuin verkosto. Esimerkkinä IRS:n edustaja mainitsi kiinalaiset käyttäjät, jotka toimivat muodollisesti toisiinsa liittymättömien tilien kautta kryptopörsseissä uskollisesti KYC:tä kohtaan. Tämän seurauksena toisiinsa liittymättömät tapahtumat kulkevat pörssien lohkoketjun ja fiat-yhdyskäytävien kautta.
Telegram-vaihtajat kiinnostavat IRS:tä osana rahanpesun torjuntaa. Jantševski kuvaili, kuinka viime vuonna kaksi Kiinan kansalaista auttoi pesemään 105 miljoonaa dollaria kryptovaluuttoja Telegramin kautta, jonka Pohjois-Korean hallitus oli aiemmin varastanut. Varat siirrettiin väitetysti kiinalaisille pankkitileille, iTunes-lahjakorteille ja niitä käytettiin ainakin yhdessä amerikkalaisessa pörssissä.
Vero hännästä
IRS kiinnittää tänä vuonna entistä enemmän huomiota kryptovalvontaan. Ehkä tämä johtuu amerikkalaisten sääntelyviranomaisten kasvavasta kiinnostuksesta digitaaliseen omaisuuteen. Toukokuussa Yhdysvaltain presidentin Joe Bidenin hallinto julkisti uuden verosuunnitelman, jonka mukaan vähintään 10 000 dollarin kryptovaluuttakauppoja suorittavat yritykset ilmoittavat niistä verottajalle.
Senaatin rahoituskomiteassa pidetyssä kuulemistilaisuudessa 8. kesäkuuta Yhdysvaltain verohallinnon päällikkö Charles Rettig sanoi, että hänen osastonsa oli saatava lisää valtuuksia Yhdysvaltain kongressilta valvoa kryptovaluuttatransaktioita.
Charles Rettig totesi myös, että maailmassa on jo yli 8,6 tuhatta krypto-pörssiä, joista monet "jäävät poissa tutkasta" IRS:lle. Virkamiehen mukaan osasto tarvitsee "lisätyökaluja" ja "lisäresursseja".
Kuinka vaihtimet toimivat Telegramissa
Telegram-vaihtimia on useita tyyppejä:
Ensinnäkin nämä ovat botteja, jotka toimivat kuin keskitetyt vaihtimet. Tämän tyyppiset telegram-sovellukset ovat toimineet aktiivisesti jo vuoden 2017 kryptobuumin aikana.
Mekaniikaltaan tällaiset Telegram-botit ovat samankaltaisia kuin muut p2p-alustat. Käyttäjällä on robottiinfrastruktuuriin sisäänrakennettu kryptolompakko, johon kryptovaluutta vastaanotetaan oston yhteydessä. Käyttäjä valitsee arvosanansa perusteella vaihtotapahtuman tyypin ja myyjän. Tällaisten botien etuna on, että vaihto voidaan suorittaa nopeasti poistumatta sanansaattajasta.
Valitettavasti huijarit luovat omia vaihtimiaan tai klooneja olemassa olevista Telegram-boteista. Tästä johtuen kryptovaluutan ostaminen tällaisilla boteilla on edelleen suhteellisen epäluotettava menetelmä.
Toinen vaihtoehto on over-the-counter (OTC) salaiset keskustelut. Sillä on oma suositus- ja arvostelujärjestelmänsä. Tietenkin on olemassa myös riski joutua petoksen uhriksi.
Ottaen huomioon sen, että OTC-kaupankäynnin suosio vain kasvaa ja kryptopörssit luovat sille erityisiä osioita sovelluksiinsa, sen volyymit kasvavat myös Telegramissa.