Miljardin dollarin huijaus. Suurimmat kryptovaluuttapyramidit

Miljoonat huijatut tallettajat, katsojastadionit ja satoja tuhansia varastettuja bitcoineja. Näin voit kuvata kolmea lohkoketjuteollisuuden korkean profiilin Ponzi-järjestelmää. Kerromme kuinka kaikki alkoi, kuinka paljon sijoittajat menettivät ja mitä tuloja heille luvattiin Kryptovaluutoilla on monia etuja. Esimerkiksi …

Miljoonat huijatut tallettajat, katsojastadionit ja satoja tuhansia varastettuja bitcoineja. Näin voit kuvata kolmea lohkoketjuteollisuuden korkean profiilin Ponzi-järjestelmää. Kerromme kuinka kaikki alkoi, kuinka paljon sijoittajat menettivät ja mitä tuloja heille luvattiin

Kryptovaluutoilla on monia etuja. Esimerkiksi alhaiset siirtomaksut, nopeat tapahtumat, rajoitetut päästöt ja muut. Tästä huolimatta digitaalisilla resursseilla on edelleen kiistanalainen maine, joka estää niiden tunnustamista yhteiskunnassa. Yksi syy tähän ovat rahoituspyramidit.

Tätä termiä käytetään kuvaamaan Ponzi-petollista organisaatiota. Yrityksen järjestäjä kutsuu sijoittajia ja lupaa heille suuria voittoja tulevaisuudessa. Mutta on kaksi ehtoa: käyttäjien on talletettava varoja ja myös houkuteltava uusia jäseniä. Jälkimmäisille annetaan samanlainen tehtävä. Ja niin edelleen – ketjua pitkin.

Tällaiset organisaatiot eivät luo tuotteita eivätkä tarjoa palveluita. Tämän vuoksi kaikki varhaisten sijoittajien saamat voitot syntyvät myöhäisistä sijoituksista. Pääsääntöisesti pyramidin järjestäjät saavat suurimman osan varoista, ja loput osallistujat jäävät ilman mitään tai, kuten meidän tapauksessamme, heikentyneen kryptovaluutan kanssa. Puhumme suurimmista taloudellisista kryptopyramideista, kuka oli niiden takana ja kuinka monta miljardia käyttäjää menetti sillä.

755929817663105

OneCoin, 2014-2017

Suurimpana rahoituspyramidipelinä pidetään OneCoinia. Sen perusti "crypto-kuninkaallinen" Ruzha Ignatova vuonna 2014, ja se on houkutellut alle 3 vuodessa yli 3 miljoonaa ihmistä, jotka ovat sijoittaneet noin 4 miljardia euroa FBI:n mukaan. BBC:n venäläinen palvelu nimesi vielä suuremman summan, heidän laskelmiensa mukaan vahingot voivat nousta 15 miljardiin euroon.

Pyramidi toimi verkostomarkkinoinnin periaatteella. Jäsenet palkittiin uusien jäsenten houkuttelemisesta verukkeella lukemattomiin rikkauksiin tulevaisuudessa. Kuten Ignatova vakuutti, OneCoinista tuli maailman menestynein digitaalinen omaisuus. "Lupaavaa" kolikkoa piti käyttää maksuihin ympäri maailmaa ja "tappaa bitcoin", mutta sillä ei ollut edes lohkoketjua.

Tässä suhteessa OneCoin erosi olennaisesti muista kryptovaluutoista. Ensinnäkin sitä ei voitu louhia, liikkeeseenlaskun suoritti yksinomaan One Coin Limited. Toiseksi OneCoinin kanssa tapahtuvia liiketoimia voitiin suorittaa vain pyramidin johdon hallitsemien sivustojen kautta. Kolmanneksi johdolla oli koko projektitietokanta käsissään.

Pyramidin vastaisen taistelun ensimmäiset alut ilmestyivät syyskuussa 2015. Sitten Bulgarian rahoitusvalvontakomissio julkaisi OneCoinille omistetun erityisen viestin. Se sanoi, että tämä digitaalinen valuutta, kuten muutkin, ei ole lain säännelty, sitä ei tunnusteta tai pidetä rahoitusvälineenä, ja siihen sijoitukset muodostavat suuren riskin. Sen jälkeen OneCoin lopetti toimintansa maassa ja lakkasi käyttämästä paikallisia pankkeja maksujen käsittelyyn.

Iso-Britannia otti vallan syyskuussa 2016. Paikallinen Financial Conduct Authority (FSA) sanoi, että OneCoinin ei tarvitse olla lisensoitu, mutta se voi aiheuttaa riskin kuluttajille. Kolme kuukautta aiemmin Ignatova esiintyi kuuluisalla Wembley-stadionilla Lontoossa. Tähän mennessä ja vuoden alusta lähtien britit ovat sijoittaneet pyramidiin noin 30 miljoonaa euroa.

Vuonna 2017 Thaimaan keskuspankki ja Itävallan rahoitusmarkkinaviranomainen esittivät tiukemman retoriikan Onecoinia kohtaan. Samaan aikaan Italian finanssiviranomainen kielsi kaiken toiminnan OneCoin-kryptovaluutalla, ja Saksan hallitus määräsi yrityksen lopettamaan liiketoimintansa maassa, kielsi token-kaupan ja jäädytti 29 miljoonaa euroa rahanpesuun käytettäviä pankkitilejä.

Todennäköisesti rahoitusalan sääntelyviranomaisten kiinnostus sai Ignatovan ryhtymään toimiin. Lokakuussa 2017 Lissabonissa oli tarkoitus pitää konferenssi pyramidin sijoittajien ja sen promoottorien kanssa. "Skriptikuningatar" ei kuitenkaan tullut hänen luokseen. Sen jälkeen hänestä ei ole tiedetty mitään. Tällä hetkellä Yhdysvaltain viranomaiset ovat nostaneet Ignatovaa vastaan useita syytteitä sähköisistä petoksista, arvopaperipetoksista ja rahanpesusta. Häntä uhkaa jopa 25 vuoden vankeustuomio.

Oikeuden käsi saavutti kuitenkin muut pyramidin järjestäjät. Vuonna 2018 OneCoinin asianajaja Mark Scott pidätettiin Yhdysvalloissa. Kaksi kuukautta myöhemmin FBI pidätti Sebastian Greenwoodin, Ignatievan kumppanin. Hänen veljensä Konstantin Ignatov jäi kiinni Yhdysvalloissa keväällä 2019. Sitten hän esiintyi oikeudessa, jossa hän totesi olevansa petetty eikä ymmärtänyt osallistuvansa rahoituspyramidiin.

755929817911233

Bitconnect, 2016-2018

Toinen pyramidi kerättyjen varojen suhteen on Bitconnect. Sen järjesti vuonna 2016 tuntematon kehitystiimi, jonka päähenkilö kutsui itseään Satao Nakamotoksi. Sijoittajille tarjottiin ostaa BCC-tokeneita ja estää ne väliaikaisesti erityisellä alustalla. Sen parissa väitettiin työskennelleet kauppabotin, jonka piti ajan mittaan palauttaa saadut varat voitolla.

Bitconnectin väitetään takavan käyttäjille 40 prosentin kuukausitulon sijoituksista, jotka oli estetty 299 päiväksi. Samalla mitä suuremman summan asiakas sijoittaa, sitä aikaisemmin hän pystyi nostamaan varoja ja tämän lisäksi hän sai bonuksen päiväprosentin muodossa. Joten esimerkiksi 1000 dollarin olisi järjestelmän järjestäjien liiketoimintamallin mukaan pitänyt muuttua 50 miljoonaksi dollariksi 3 vuodessa.

Yksi ensimmäisistä, jotka ilmoittivat Bitconnectin ja pyramidihuijauksen samankaltaisuudesta, oli Ethereumin luoja Vitalik Buterin. Marraskuussa 2017 hän kirjoitti Twitter-tililleen, että lupaukset yhden prosentin päivittäisestä voitosta ovat puhtaita Ponzi-suunnitelmia. Muutamaa viikkoa myöhemmin samanlaisen mielipiteen ilmaisi Litecoinin perustaja Charlie Lee sekä Galaxy Digitalin johtaja , miljardööri Mike Novogratz.

Samanaikaisesti Buterinin kanssa Yhdistyneen kuningaskunnan hallitus antoi varoituksen Bitconnectin toiminnasta. Se antoi organisaatiolle kaksi kuukautta paljastaa liiketoimintamallinsa yksityiskohdat ja uhkasi sulkea. Tämä ei kuitenkaan estänyt pyramidia jatkamasta toimintaansa ja houkuttelemasta uusia asiakkaita. Hän solmi esimerkiksi väliaikaisen kumppanuuden Blockchain Expon kanssa, jonka ansiosta hän pääsi sponsorina ICO EVENT -konferenssiin Amsterdamiin ja piti sitten tapaamisen sijoittajien kanssa Thaimaassa.

Bitconnectin historian lopun asetti Yhdysvaltain hallitus. Tammikuussa 2018 Texasin ja Pohjois-Carolinan finanssialan sääntelyviranomaiset kutsuivat Bitconnectin liiketoimintamallia klassiseksi pyramidipeliksi ja pyysivät järjestäjiä keskeyttämään BCC-rahakkeiden toiminnan ja myynnin.

Tämän jälkeen kauppapaikat alkoivat poistaa projektin kryptovaluuttoja. Tämä ja sääntelyviranomaisten toimet johtivat BCC-hinnan välittömään laskuun. Saavutettuaan kaikkien aikojen ennätyksen 500 dollarin tason yläpuolelle, se romahti yli 90 %, alle 30 dollarin. Sijoittajille aiheutuneet vahingot olivat noin 3,5 miljardia dollaria.

Lainvalvontaviranomaiset onnistuivat saamaan kiinni vain yhden Bitconnectin jäsenistä. Elokuussa 2018 Divayesh Darjee pidätettiin, yhden tason Bitconnectin perustajaa alempana, ja hän vastasi Intian haaratoimistosta. Pidätettyä epäiltiin rikollisista rakenteista, jotka ovat pestäneet rahaa maan alueella. Vuonna 2019 Darjee kuitenkin vapautettiin takuita vastaan.

755929819196325

PlusToken, 2018 – 2019

Yksi viimeisistä suurista pyramideista oli PlusToken. Ensimmäistä kertaa siitä tuli tietoon kesällä 2018, tietoa uudesta ansiojärjestelmästä jaettiin kiinalaisessa WeChatissa. Järjestäjät lupasivat sijoittajille tuloja 10–30 % kuukaudessa, bonuksia uusien jäsenten houkuttelemiseksi, käytettiin Bitconnectin kaltaista mekanismia. Osallistuakseen bitcoinit ja muut kolikot piti vaihtaa kryptovaluuttaan PLUS, josta asiakkaat saivat palkintoja. Tuolloin sen voitiin ostaa Huobi- ja Bithumb-pörsseistä.

Bitcoinmagazine- portaalin mukaan PlusToken onnistui houkuttelemaan yli 4 miljoonaa sijoittajaa Kiinasta, Japanista, Saksasta sekä Venäjältä ja Ukrainasta ja muista maista. Siten kerättiin yli 200 tuhatta BTC:tä, 789 tuhatta ETH:ta ja 26 miljoonaa EOS:tä. Jälkimmäinen muuten toissapäivänä, kesäkuun 22. päivänä, alkoi liikkua. Kaikki 26 miljoonaa tokenia siirrettiin PlusToken-lompakosta tuntemattomaan osoitteeseen, tapahtuma tallensi Twitter-botti Whale Alert.

PlusToken on suunnattu ihmisille, jotka eivät ymmärrä digitaalista omaisuutta. Järjestäjät pitivät koulutusluentoja saadakseen asiakkaiden luottamuksen. He kuvasivat kuinka ostaa kryptovaluutta ja vastaavasti muuntaa se Plus-tokeneiksi.

Toisin kuin Bitconnect ja Onecoin, oikeudenmukaisuus on saavuttanut tämän pyramidin kuusi järjestäjää. Vanuatun saaren, jossa PlusTokenin pääkonttori sijaitsi, viranomaiset pidättivät huijarit 25.6.2019 Kiinan lainvalvontaviranomaisten pyynnöstä.

Sijoittajien varoja ei kuitenkaan voitu palauttaa. Osa kolikoista on jo pesty. Toinen kryptovaluutta jäi tuntemattomille PlusToken-tukijoille ja liikkuu edelleen ajoittain osoitteiden välillä. Pyramidiasiakkaille aiheutuneet vahingot olivat yhteensä vähintään 3 miljardia dollaria bitcoineina ja muina kolikoina.

PlusToken-järjestäjiä syytetään petosten lisäksi myös BTC-lainausten manipuloimisesta. Tämän mielipiteen ilmaisi Primitive Venture -yrityksen perustaja Davi Wang. Hän väitti tämän seuraavasti: Viime vuoden helmikuusta maaliskuuhun pyramidi lisäsi merkittävästi varainhankintaa. Samaan aikaan kryptovaluuttamarkkinoiden ralli alkoi. Bitcoinin kurssi alkoi nousta 3 200 dollarista, ja kesäkuun 26. päivänä, huijareiden pidätyksen jälkeisenä päivänä, se asetti vuotuisen huipputasonsa 14 000 dollariin. Kesäkuun 27. päivänä kolikon hinta putosi 10 500 dollariin ja on sittemmin päässyt pitkälle aikakauden lasku.

755929820105256

Pyramidin järjestäjien pidätys ei ole pyramidin loppu

Huolimatta siitä, että kaikki luetellut pyramidit tavalla tai toisella lopettivat toimintansa, tämä ei estänyt heitä jatkamasta ihmisten pettämistä ja varastamasta heidän rahojaan. Esimerkiksi Bitconnectin romahtamisen jälkeen tuntemattomat ihmiset ilmoittivat Bitconnect 2.0 -projektin käynnistämisestä. Ja useat OneCoinin haarat, joka itsessään on jatkoa BigCoin-pyramidille, löytyy edelleen sosiaalisista verkostoista.

Valitettavasti aloittelevat sijoittajat luottavat nopean rahan tavoittelussaan huijareihin. Ja rahoitusalan sääntelyviranomaiset eivät reagoi riittävän nopeasti tällaisiin järjestelmiin. Siksi paras tapa käsitellä pyramidipelejä on varovaisuus ja tietoisuus. Jos yritys lupaa useita tuottoa vastineeksi sijoituksellesi, yritä selvittää, mistä se saa rahat. Lue esimerkiksi arvosteluja Internetistä, tutki hänen tarinaansa, tee oma tutkimuksesi. On mahdollista, että järjestön pääasiallinen rahoituslähde on muiden rahoittajien varat.

Jätä kommentti