Miksi sinun täytyy säästää säästösi jopa minimaaliselta inflaatiolta, kuin turvatunnukset ovat parempia kuin klassiset sijoitukset ja kuinka päästä eroon välittäjistä, jotka ottavat merkittävän osan voitosta
Sanan "tokenisointi" ei pitäisi olla harhaanjohtava. Omaisuuserillä, joista tässä tapauksessa keskustellaan useimmin, ei ole mitään tekemistä erittäin epävakaiden kryptovaluuttojen kanssa. Nämä ovat kypsiä lohkoketjuteknologian tuotteita, jotka ovat juuri tulleet markkinoille. Tokenoidut varat ovat klassisten rahoitusmarkkinoiden ja lohkoketjuteknologian hybridituote, joka avaa uusia mahdollisuuksia olemassa oleville instrumenteille.
Miksi sijoittaa, kun voi säästää?
Hinnat nousevat vuosien varrella. Kaunis tarina, että pankin säästötilillä olevat rahat ovat turvallisesti tallessa ja korkokulut vain kasvattavat pääomaa, ei pidä paikkaansa. Syynä tähän on inflaatio. Näin latvialaisen omaisuudenhoitoyhtiö Indexon johtaja Toms Kreitsbergs kuvaili tätä ilmiötä:
”Jos et mene syvemmälle, inflaatio näyttää pieneltä, ärsyttävältä bugilta. Joka vuosi hän syö muutaman prosentin säästöistään – se ei ole niin pelottavaa, eihän?
Itse asiassa inflaatio on ahne rotta, joka jättää vain muruja "juustostasi" vuosikymmenien aikana. Me kaikki teemme kovasti töitä säästöjen luomiseksi ja perheemme tulevaisuudesta huolehtimiseksi. Eikö se suututtaisi sinua, jos joku varas varastaisi puolet säästöistäsi?"
Inflaatio on erityisen ajankohtainen nyt, vakavan talouskriisin ja maailman keskuspankkien biljoonien valuuttayksiköiden ruiskutuksen aikana. Looginen ratkaisu pääoman suojaamiseen on sijoittaminen. Blockchain-pohjaisten tietoturvatunnusten pitäisi tekijöiden mukaan yksinkertaistaa investointeja ja tarjota pääsy yrityksille, joilla on potentiaalia tuottaa suuria voittoja ajan myötä.
Onko suojaustunnusten ostaminen parannettu versio klassisesta sijoituksesta?
Neljännen teollisen vallankumouksen ansiosta jälleenmyyjät ovat nykyään aseistettuja Big Datalla (big data), ja teknologian valmistajat ovat tulossa älykkäämmiksi IoT:n (esineiden Internet) avulla. Samaan aikaan sijoitussektori etsii kätevintä kommunikaatiomuotoa pääomanhankinta- ja sijoitusvalmiuden välillä, olipa kyseessä sitten erikoissovellukset, joukkorahoitus tai riskipääoma. Tämä luettelo sisältää myös hajautettuja pääkirjatekniikoita (DLT) ja erityisesti lohkoketjun.
Deloitten mukaan DLT:tä ei tulisi nähdä pelkästään uudenlaisena "tietokantana", vaan uutena tapana organisoida arvopaperien arvoketju liikkeeseenlaskusta säilytykseen. Mutta mitä tässä ketjussa tarkalleen ottaen voidaan välittää?
Nykyään nämä ovat turvatokeneita, tai yksinkertaisemmin, digitaalinen esitys kiistämättömästä oikeudesta fyysiseen osuuteen omaisuuserästä. Tämä oikeus sisältyy älykkääseen sopimukseen ja asiaankuuluvaan lainsäädäntökehykseen.
Pohjimmiltaan suojaustunnus on digitaalinen allekirjoitus, jota myöntävät alustat käyttävät automatisoidakseen vaatimusten noudattamista, ilmoittaakseen sekä sijoittajille että omaisuudenhoitajille/omistajille, että tietty määrä arvoa vaihtaa omistajaa, ja sovittaakseen liiketoimet molempien osapuolten kanssa. … Perinteisten arvopapereiden tapaan sijoittajilla on äänioikeus; he voivat saada osinkoja tai voittoja tai käydä kauppaa jälkimarkkinoilla.
Joten tässä on viisi syytä , miksi sijoittajien tulisi tarkastella tätä nousevaa uutta vaihtoehtoista sijoittamista.
Osaomistus – ota niin paljon kuin haluat
Osakkeiden digitalisointi tekee niistä erittäin jaettavia, mikä tarkoittaa, että sijoittajat voivat ostaa hyvin pienen osan token-omaisuudesta. Esimerkiksi yksi neliö miljoonan dollarin rakennuksessa. Jyrkästi alennettu ostokynnys murtaa esteitä miljardien piensijoittajien käteisen virtaamiselta markkinoille.
Kiinteistösijoittaminen on hyvä esimerkki. Kun analogisessa maailmassa kiinteistöosuuden ostaminen vaatii huomattavan määrän rahaa, digitaalisessa ja symbolisessa maailmassa on mahdollista ryhtyä vuokranantajaksi 500 dollarilla taskussa.
Hei, välittäjät!
Tokeneilla on yksinkertaisempi sijoitusrakenne ja alhaisemmat maksut. Perinteisesti sijoitukset liittyvät suureen määrään välittäjiä: pankkeja, valuutanvaihtajia, lakimiehiä, välittäjiä ja niin edelleen. Tässä ketjussa jokainen niistä suorittaa oman tehtävänsä, eikä niitä voi yksinkertaisesti poistaa. Mutta se on vain jäävuoren huippu.
Sujuvan ja laillisen omistuksensiirron toteuttavien välittäjien suuri määrä merkitsee valtavaa määrää palkkioita, jotka kasvavat suhteessa investointeihin. Omaisuuden tokenisoinnin tapauksessa tekniikka poistaa suurimman osan niistä pelikentältä. Hankkeessa on dokumentaatio, läpinäkyvyys ja selkeä vuorovaikutusmekanismi sijoittajan ja hankkeen välillä. Eli vain kaksi osallistujaa on jäljellä.
Kohti maksimaalista likviditeettiä
Sijoitusprosessin siirtäminen lohkoketjuun luo vähäkitkaisen ympäristön: automaattinen omistusoikeuden siirto noudattaen noudattamista, pienemmät kustannukset ja monimutkaisuus, mahdollisuus sijoittaa fiat-rahalla tai kryptovaluutoilla, P2P-kauppa säännellyissä pörsseissä – jotka kaikki lisäävät likviditeettiä.
Tämä on samanlainen tapa, kuin sähköinen kaupankäynti aikoinaan häiritsi perinteistä liiketoimintaa täysin. Aivan kuten asiakkaat voivat tehdä ostoksia 24/7/365, on mahdollista käydä kauppaa digitaalisilla arvopapereilla milloin tahansa, mistä päin maailmaa tahansa.
Oikeudellinen suoja
Kaiken edellä mainitun lisäksi turvatunnuksille on säännelty oikeudellinen kehys. Eurooppa on yksi ystävällisimmistä paikoista, kun on kyse vaatimustenmukaisten STO:iden (security token offering) julkaisemisesta. Esimerkiksi Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authority on julkaissut kryptoluokitusohjeen, joka määrittelee arvopaperitunnukset osakkeiksi tai velkainstrumenteiksi ja sisältää omistuksen.
Ala on todellakin hyvin nuori, mutta infrastruktuuri kehittyy harppauksin, kun pörssien ja säilytysyhteisöjen vaatimukset täyttävien suojattujen tokenien liikkeeseenlaskua varten on ilmaantunut säännelty alusta. Tällä vauhdilla tokenoitujen omaisuuserien sijoittaminen pystyy pian kilpailemaan vakavasti listautumisannin kanssa – ne ovat halvempia ja nopeampia, niillä on laajempi perusta varojen keräämiselle, mutta samalla ne tarjoavat sijoittajille korkean oikeudellisen suojan.
Kirsikka kakun päällä
Turvatunnus on pohjimmiltaan älykkääseen sopimukseen sisältyvä digitaalinen allekirjoitus. Tällainen sopimus vastaa omistusoikeuksiin liittyvien liiketoimien yksinkertaistamisesta ja varmentamisesta. Kuten kaikki ohjelmistot, se voidaan koodata muutamilla lisätoiminnoilla, niiden lisäksi, jotka alun perin määrättiin projektirakenteeseen – kanta-asiakasohjelma, mahdollisuus vaikuttaa projektin kehitykseen yksinkertaisilla vanhoilla ohjausmekanismeilla, kuten äänestämällä osakkeenomistajille tai lisäbonuksille kertymävaralle. Projektit voivat houkutella lisää sijoittajia ja kannustaa heitä. Samaan aikaan kaikki on automatisoitua, eikä operatiivisen tiimin ja asiakkaiden tarvitse huolehtia lainmukaisuudesta, todennuksesta, AML:stä, infrastruktuurin tuesta ja niin edelleen. Tämä on lisäbonus, joka turvatokeneilla on perinteisiin arvopapereihin verrattuna.
Yhteenvetona tokenointi ei ole toisenlainen sijoitus, vaan tässä kannattaa puhua arvon lisäämisestä mihin tahansa investointiprojektiin. Digitaaliset arvopaperit voivat muokata investointien ja rahoituksen tulevaisuutta, demokratisoida varallisuuden saatavuutta ja murtaa esteitä suuremman tuoton sijoitukselta. Token-infrastruktuurin vauhdittaessa pioneerit voivat hyödyntää ensimmäisen liikkujan etua.