Maksujärjestelmä keskeytettiin Yhdistyneen kuningaskunnan rahoitusalan sääntelyviranomaisen suorittaman tarkastuksen jälkeen. Tuhansien asiakkaiden, mukaan lukien Venäjältä ja IVY-maista, varat jäädytettiin. Selitämme, miten saat rahasi käsiksi ja mihin palveluihin sinun tulee kiinnittää huomiota
EPayments ilmoitti maksujärjestelmän estämisestä Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authorityn (FCA) pyynnöstä. Palvelua käyttävät kryptovaluuttojen haltijat muuntaen ne kolmannen osapuolen vaihtimien kautta. Sivusto on suosittu IVY-maissa, nyt tuhansien asiakkaiden tilit on jäädytetty.
"ePayments keskeytti 11. helmikuuta toiminnan asiakastileillä FCA-tarkastuksen jälkeen. Finanssivalvontaviranomainen on havainnut puutteita rahanpesun estämisessä. Työskentelemme aktiivisesti FCA:n kanssa tilanteen korjaamiseksi ja pyrimme palaamaan töihin mahdollisimman pian. Takaamme, että asiakkaiden varat ovat turvassa ”, maksujärjestelmän virallinen verkkosivusto sanoo.
Mihin lukko liittyy ja mitä tehdä
ePayments-palvelun estäminen ja asiakkaiden varojen jäädyttäminen tällä hetkellä ei näytä tavanomaisesta poikkeavalta, sanoo 8848 Investin johtava analyytikko Viktor Pershikov. Hänen mukaansa Ison-Britannian finanssiviranomaiset pitävät palvelun tileillä olevien varojen määrä ja käyttäjien määrä huomioon ottaen ePaymentsin tilanteen erityisessä valvonnassa ja tarkastuksen aikana havaittujen rikkomusten poistamisen jälkeen omaisuus jäädytetään.
"Juuri nyt sinun on varauduttava siihen, että ePayments voi pyytää käyttäjiltään lisäasiakirjoja, jotka vahvistavat rahoituksen lähteet ja rahoitustapahtumien toteutettavuuden tämän palvelun puitteissa", Pershikov lisäsi.
Nikita Zuborev, Bestchange.ru:n vanhempi analyytikko, uskoo myös, ettei nyt ole syytä huoleen. Hän selitti, että maksujärjestelmä ei lopettanut toimintaansa, vaan vain keskeytti käyttäjien toiminnan sääntelyviranomaisen pyynnöstä. Todennäköisesti ajankohtaiset tapahtumat voivat liittyä EU:n viidenteen rahanpesun vastaiseen direktiiviin (AMLD5), joka on jo vaikuttanut moniin verkkomaksamiseen liittyviin hankkeisiin, Zuborev lisäsi.
"Käyttäjille, joiden varat on jäädytetty, suosittelemme odottamaan oikeudellisten ristiriitojen korjaamista. Ehkä puhumme kirjaimellisesti odotuspäivistä. Tämänhetkisen tilanteen yksityiskohtia ei ole vielä julkistettu, mutta yhtiön virallisista kirjeistä seuraa, että he joutuivat keskeyttämään toimintansa Kilpailuviraston pyynnöstä ja vapauttamaan käyttäjien varat heti, kun he poistavat epäjohdonmukaisuudet nykyisestä AML-järjestelmästään. ”, asiantuntija neuvoi.
Mitä palveluita nyt kannattaa käyttää
Victor Pershikov sanoi, että nyt on useita rahoitusorganisaatioita, jotka tarjoavat ePaymentsin kaltaisia palveluita. Asiantuntija suositteli kiinnittämään huomiota yrityksiin, jotka toimivat kryptoystävällisillä lainkäyttöalueilla, kuten Maltalla.
”Voimme korostaa esimerkiksi Papaya-palvelua heidän BlackCatCard-projektillaan. Tämän palvelun avulla voit tallentaa sekä fiat- että kryptovarallisuutta pankkikortille, maksaa niillä ostoksia Internetissä ja nostaa käteistä minkä tahansa maan pankkiautomaateista”, asiantuntija huomautti.
Nikita Zuborev sanoi, että ePayments ei ole kaukana suosituimmista järjestelmästä venäjänkielisen väestön keskuudessa. Jos puhumme nimenomaan kryptovaluuttojen ostamisesta ja myymisestä IVY-maiden yleisön keskuudessa, ePayments ei ole suosittu, sanoo analyytikko Bestchange.ru. Hän kutsui palvelun pääyleisölle affiliate-markkinointijärjestelmien jäseniä ja erilaisia forex-välittäjiä, harvemmin freelancereita ja online-yritysten edustajia.
"Niillä, jotka juuri suunnittelivat ePaymentsin käyttöä kryptovaluuttojen ostamiseen tai myymiseen, on vain vähän vaikutusta estoon. Perinteisiä pankkisiirtoja lukuun ottamatta Qiwi ja Yandex.Money ovat edelleen suosittuja EPS:itä kryptovaluuttaoperaatioissa”, Zuborev painotti.
Aiemmin viidennen EU-direktiivin voimaantulon vuoksi Derbit-pörssi joutui jättämään Euroopan unionin ja aloittamaan toimintansa Panamasta. Uudet säännöt, jotka tulevat voimaan 10.1.2020, velvoittavat kryptovaluuttayritykset tunnistamaan asiakkaansa.