Öffne deine Faust. Was ist DeFi und wie kann man damit Geld verdienen?

Smart Contracts für ICOs haben zu ihrer Zeit Furore gemacht. Diese Methode des Geldsammelns blieb lange Zeit der Hauptvorteil der Blockchain. Der wichtigste, aber nicht der einzige. Jetzt beginnt eine neue Revolution namens dezentralisierte Finanzen …

Smart Contracts für ICOs haben zu ihrer Zeit Furore gemacht. Diese Methode des Geldsammelns blieb lange Zeit der Hauptvorteil der Blockchain. Der wichtigste, aber nicht der einzige. Jetzt beginnt eine neue Revolution namens dezentralisierte Finanzen

Im vergangenen Frühjahr nannte das amerikanische Magazin Forbes den DeFi-Sektor "eine neue Dynamik, die die Kryptowährungsbranche wiederbelebt hat". Dezentrale Finanzierung wurde 2019 wirklich ein Trend und gewinnt immer noch an Popularität.

DeFi sind Finanzinstrumente in Form von Diensten und Anwendungen, die auf der Blockchain aufbauen. Die Hauptaufgabe des dezentralisierten Finanzwesens besteht darin, eine Alternative zum Bankensektor zu werden und die traditionellen Technologien des aktuellen Finanzsystems durch Open-Source-Protokolle zu ersetzen. Das heißt, offener Zugang zu dezentraler Kreditvergabe und neuen Anlageplattformen für eine große Zahl von Menschen. Und lassen Sie sie passives Einkommen aus Kryptowährungsanlagen erhalten und sparen Sie Gebühren für Überweisungen, Kredite und Einlagen.

Die meisten der bestehenden DeFi bauen auf der Ethereum-Blockchain auf und die Zahl neuer Anwendungen im Bereich der dezentralen Finanzen wächst stetig. So erreichte die Zahl der Ethereum, die für Smart Contracts für DeFi-Anwendungen blockiert wurden, Anfang Februar laut dem Portal defipulse.com 938 US-Dollar.

Beliebte DeFi

Das vielleicht bekannteste Projekt im Bereich der dezentralisierten Finanzierung ist MakerDAO, ein dezentralisiertes Kreditprotokoll. Mehr als die Hälfte der gesperrten Sendezeit fällt auf diese Plattform. Das Projekt hat ziemlich viele Funktionen, aber der Hauptvorteil ist das Vorhandensein einer speziellen Art von Smart Contracts namens „Collateralized Debt Positions“.

Mit ihrer Hilfe kann jeder Benutzer eine bestimmte Menge ETH an einen Smart Contract senden und seinen eigenen Token ausgeben, der von der zweitwichtigsten Kryptowährung unterstützt wird. Gleichzeitig sind die generierten DAI-Token tatsächlich eine besicherte Schuld an MakerDAO. Die Plattform fungiert als eine Art Bank, aber absolut jeder Nutzer kann bei dieser Bank einen Kredit aufnehmen. Geliehene Mittel werden von Kunden von DeFi-Diensten häufig als Alternative zu teurem Bankgeld verwendet, um Liquiditätslücken zu schließen.

Andere bekannteste Kredit- und Einzahlungsplattformen sind InstaDApp, BlockFi, Compound. Letzteres ermöglicht nicht nur die Aufnahme von Krediten, sondern auch die Investition von Kryptowährung zu 6% pro Jahr. Und BlockFi-Kunden können digitale Vermögenswerte gemäß ihren üblichen Kreditschemata ausleihen: Bonitätsprüfungen oder Vermittler.

Dezentrales Finanzwesen umfasst auch Plattformen für die Ausgabe von Aktientoken wie Polymath und Harbour; Austauschprotokolle – Uniswap oder Bancor, mit denen Sie eine Kryptowährung sofort in eine andere umwandeln können; Vorhersagedienste wie Augur; Digital Asset Management-Plattformen wie Melonport und andere.

Vor- und Nachteile von DeFi-Anwendungen

Trotz der Tatsache, dass sich der dezentrale Anwendungssektor gerade erst entwickelt, gibt es bereits einige Vorteile. Die Hauptsache ist, dass jeder Benutzer unter Umgehung der Bank die eine oder andere Finanzdienstleistung erhalten kann, beispielsweise Kredite. Dezentrale Landeprotokolle minimieren Risiken und eröffnen rund um die Uhr Zugang zu Fremdmitteln. Neue Produkte sind vor allem für Kreditnehmer aus Ländern mit teuren Bankkrediten relevant.

Das Verfahren, ein eigenes digitales Asset zu erstellen und auf den Markt zu bringen, ist spürbar einfacher geworden und für fast jeden verfügbar. Die Zahlungsabwicklung dauert nicht mehrere Tage, sondern maximal ein paar Stunden, Zinsen und Provisionen sind deutlich niedriger geworden. Außerdem haben Benutzer neue Möglichkeiten, mit Kryptowährung Geld zu verdienen.

Für Entwickler wird die Einfachheit der Applikationserstellung durch Transparenz und Open Source zu einem klaren Vorteil, zudem können Projekte im dezentralen Finanzbereich auf jeder Plattform entwickelt werden, die mit Smart Contracts interagiert.

Es ist jedoch möglich, dass DeFi-Nutzer in Zeiten hoher Volatilität höhere Gebühren zahlen müssen, um die notwendigen Verpflichtungen gegenüber den Diensten fristgerecht zu erfüllen, was wiederum zu einem starken Anstieg der Gebühren im Ethereum-Netzwerk führen kann. Ende November letzten Jahres überstieg die Höhe der Ethereum-Gebühren in einigen Blöcken also 30 USD. Dies geschah vor dem Hintergrund der Aktivierung der „Komplexitätsbombe“ in der Blockchain. Anschließend argumentierten Analysten, dass eine ähnliche Situation durch Produkte im Bereich der dezentralen Finanzierung (DeFI) verursacht werden könnte. Ein starker Rückgang des Kryptowährungskurses von 185 US-Dollar auf 145 US-Dollar führte zur Liquidation von Kreditpositionen.

Daher sollten trotz der rasanten Entwicklung eines relativ neuen Bereichs in der digitalen Industrie und des Aufkommens einer zunehmenden Zahl dezentraler Finanzdienstleistungen Faktoren wie Volatilität und hohes Kreditrisiko nicht vergessen werden.

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