Millionen betrogener Einleger, Stadien von Zuschauern und Hunderttausende gestohlener Bitcoins. So können Sie drei der bekanntesten Ponzi-Schemata in der Blockchain-Branche beschreiben. Wir verraten euch, wie alles begann, wie viel Anleger verloren haben und welche Einnahmen ihnen versprochen wurden
Kryptowährungen haben viele Vorteile. Zum Beispiel niedrige Überweisungsgebühren, schnelle Transaktionen, begrenzte Emissionen und andere. Trotzdem haben digitale Assets immer noch einen umstrittenen Ruf, der ihre Anerkennung in der Gesellschaft verhindert. Einer der Gründe dafür sind Finanzpyramiden.
Dieser Begriff wird verwendet, um eine betrügerische Ponzi-Organisation zu beschreiben. Der Veranstalter des Unternehmens lädt Investoren ein und verspricht ihnen große Gewinne für die Zukunft. Aber es gibt zwei Bedingungen: Benutzer müssen Geld einzahlen und auch neue Mitglieder gewinnen. Letzteren wird eine ähnliche Aufgabe gestellt. Und so weiter – entlang der Kette.
Solche Organisationen stellen keine Produkte her, bieten keine Dienstleistungen an. Vor diesem Hintergrund werden alle Gewinne, die frühe Anleger erzielen, aus späten Investitionen erwirtschaftet. In der Regel erhalten die Organisatoren der Pyramide die meisten Gelder, und der Rest der Teilnehmer bleibt mit nichts oder, wie in unserem Fall, mit einer abgewerteten Kryptowährung. Die Rede ist von den größten Finanz-Kryptopyramiden, wer dahinter steckt und wie viele Milliarden Nutzer damit verloren haben.
OneCoin, 2014 – 2017
Das größte finanzielle Pyramidensystem gilt als OneCoin. Es wurde 2014 von der "Krypto-Royal" Ruzha Ignatova gegründet und hat in weniger als 3 Jahren mehr als 3 Millionen Menschen angezogen, die laut FBI rund 4 Milliarden Euro investiert haben. Einen noch größeren Betrag nannte der russische Dienst BBC, nach ihren Berechnungen könnte der Gesamtschaden 15 Milliarden Euro erreichen.
Die Pyramide funktionierte nach dem Prinzip des Network Marketings. Mitglieder wurden dafür belohnt, dass sie neue Mitglieder unter dem Vorwand unermesslicher Reichtümer in der Zukunft angezogen hatten. Wie Ignatova versicherte, sollte OneCoin das erfolgreichste digitale Asset der Welt werden. Die "vielversprechende" Münze sollte für Zahlungen auf der ganzen Welt verwendet werden und "Bitcoin töten", aber sie hatte nicht einmal eine Blockchain.
In dieser Hinsicht unterschied sich OneCoin grundlegend von anderen Kryptowährungen. Zum einen konnte er nicht abgebaut werden, die Ausgabe erfolgte ausschließlich durch One Coin Limited. Zweitens konnten Transaktionen mit OneCoin nur über Websites durchgeführt werden, die von der Führung der Pyramide kontrolliert wurden. Drittens hatte das Management die gesamte Projektdatenbank in seinen Händen.
Die ersten Anfänge des Kampfes gegen die Pyramide gab es im September 2015. Dann veröffentlichte die bulgarische Finanzaufsichtskommission eine Sonderbotschaft zu OneCoin. Es hieß, dass diese digitale Währung wie andere nicht gesetzlich reguliert sei, nicht als Finanzinstrument anerkannt oder in Betracht gezogen werde und Investitionen in sie ein hohes Risiko darstellen. Danach stellte OneCoin den Betrieb im Land ein und nutzte die lokalen Banken nicht mehr für die Zahlungsabwicklung.
Im September 2016 übernahm Großbritannien. Die örtliche Financial Conduct Authority (FSA) sagte, OneCoin muss nicht lizenziert werden, kann aber ein Risiko für die Verbraucher darstellen. Drei Monate zuvor trat Ignatova im berühmten Wembley-Stadion in London auf. Inzwischen und seit Jahresbeginn haben die Briten rund 30 Millionen Euro in die Pyramide investiert.
2017 äußerten sich die Bank of Thailand und die österreichische Finanzmarktaufsicht mit einer härteren Rhetorik gegenüber Onecoin. Gleichzeitig verbot Italiens Finanzaufsicht alle Aktivitäten mit der Kryptowährung OneCoin, und die deutsche Regierung ordnete an, die Geschäfte im Land einzustellen, verbot den Token-Handel und fror 29 Millionen Euro auf Bankkonten ein, die für Geldwäsche verwendet wurden.
Wahrscheinlich veranlasste das Interesse der Finanzaufsichtsbehörden Ignatova, Maßnahmen zu ergreifen. Im Oktober 2017 sollte in Lissabon eine Konferenz mit den Pyramiden-Investoren und ihren Promotern stattfinden. Zu ihr kam die "Kryptokönigin" jedoch nicht. Seitdem ist nichts über sie bekannt. Gegen Ignatova haben die amerikanischen Behörden derzeit mehrere Anklagen wegen elektronischen Betrugs, Wertpapierbetrugs und Geldwäsche erhoben. Ihr drohen bis zu 25 Jahre Haft.
Die Hand der Gerechtigkeit erreichte jedoch die anderen Organisatoren der Pyramide. 2018 wurde der OneCoin-Anwalt Mark Scott in den USA festgenommen. Zwei Monate später verhaftete das FBI Sebastian Greenwood, den Partner von Ignatieva. Ihr Bruder Konstantin Ignatov wurde im Frühjahr 2019 in den USA gefasst. Dann erschien er vor Gericht, bei dem er erklärte, er sei getäuscht worden und habe nicht verstanden, dass er an einer Finanzpyramide teilnehme.
Bitconnect, 2016 – 2018
Die zweite Pyramide in Bezug auf die gesammelten Mittel ist Bitconnect. Es wurde 2016 von einem unbekannten Entwicklerteam organisiert, dessen Hauptteam sich Satao Nakamoto nannte. Anlegern wurde angeboten, BCC-Token zu kaufen und diese auf einer speziellen Plattform vorübergehend zu sperren. Daran soll angeblich ein Trading-Bot gearbeitet haben, der im Laufe der Zeit die erhaltenen Gelder mit Gewinn zurückgeben sollte.
Bitconnect garantierte den Nutzern angeblich ein monatliches Einkommen von 40% aus Investitionen, die für 299 Tage gesperrt waren. Gleichzeitig konnte er, je höher der vom Kunden investierte Betrag war, früher Geld abheben und erhielt zusätzlich einen Bonus in Form eines täglichen Prozentsatzes. So sollen beispielsweise aus 1000 US-Dollar nach dem Geschäftsmodell der Organisatoren des Programms in 3 Jahren 50 Millionen US-Dollar geworden sein.
Einer der ersten, der über die Ähnlichkeit zwischen Bitconnect und einem Pyramidensystem berichtete, war der Schöpfer von Ethereum, Vitalik Buterin. Im November 2017 schrieb er auf seinem Twitter-Account, dass Versprechungen von 1% des Tagesgewinns reine Schneeball-Schemata seien. Eine ähnliche Meinung äußerten wenige Wochen später auch der Gründer von Litecoin Charlie Lee sowie der Chef von Galaxy Digital , Milliardär Mike Novogratz.
Gleichzeitig mit Buterin warnte die britische Regierung vor den Aktivitäten von Bitconnect. Sie gab der Organisation zwei Monate Zeit, um die Details ihres Geschäftsmodells offenzulegen, und drohte damit, die Schließung zu erzwingen. Dies hielt die Pyramide jedoch nicht davon ab, weiter zu funktionieren und neue Kunden zu gewinnen. So ging sie beispielsweise eine temporäre Partnerschaft mit der Blockchain Expo ein, dank der sie als Sponsorin zur ICO EVENT Konferenz in Amsterdam kam und anschließend ein Treffen mit Investoren in Thailand abhielt.
Das Ende der Geschichte von Bitconnect wurde von der US-Regierung festgelegt. Im Januar 2018 bezeichneten die Finanzaufsichtsbehörden in Texas und North Carolina das Geschäftsmodell von Bitconnect als klassisches Schneeballsystem und forderten die Organisatoren auf, die Aktivitäten und den Verkauf von BCC-Token einzustellen.
Danach begannen Handelsplattformen, die Kryptowährung des Projekts zu entfernen. Dies und die Maßnahmen der Aufsichtsbehörden führten zu einem sofortigen Rückgang des BCC-Preises. Nachdem er ein Allzeithoch über der 500-Dollar-Marke erreicht hatte, brach er um mehr als 90% unter 30 Dollar ein. Der Schaden für die Anleger belief sich auf rund 3,5 Milliarden Dollar.
Den Strafverfolgungsbehörden gelang es, nur eines der Bitconnect-Mitglieder zu fassen. Im August 2018 wurde Divayesh Darjee festgenommen, eine Ebene unter dem Gründer von Bitconnect und leitete die indische Niederlassung. Der Häftling wurde im Zusammenhang mit kriminellen Strukturen verdächtigt, die auf dem Territorium des Landes Geld gewaschen haben. Im Jahr 2019 wurde Darjee jedoch gegen Kaution freigelassen.
PlusToken, 2018 – 2019
Eine der letzten großen Pyramiden war PlusToken. Erstmals bekannt wurde darüber im Sommer 2018, im chinesischen Messenger WeChat wurden Informationen zur neuen Verdienstordnung verbreitet. Die Organisatoren versprachen den Investoren ein Einkommen von 10 bis 30 % pro Monat, Boni für die Gewinnung neuer Mitglieder, ein ähnlicher Mechanismus wie bei Bitconnect wurde verwendet. Um teilnehmen zu können, war es erforderlich, Bitcoin und andere Münzen gegen die PLUS-Kryptowährung einzutauschen, in der die Kunden Belohnungen erhielten. Zu dieser Zeit konnte es an den Börsen Huobi und Bithumb gekauft werden.
Laut dem Bitcoinmagazine- Portal konnte PlusToken mehr als 4 Millionen Investoren aus China, Japan, Deutschland sowie Russland und der Ukraine und anderen Ländern anziehen. So wurden mehr als 200.000 BTC, 789.000 ETH und 26 Millionen EOS gesammelt. Letzterer begann übrigens vorgestern, dem 22. Juni, sich zu bewegen. Alle 26 Millionen Token wurden von der PlusToken-Wallet an eine unbekannte Adresse transferiert, die Transaktion wurde vom Twitter-Bot Whale Alert aufgezeichnet.
PlusToken richtete sich an Personen mit wenig Verständnis für digitale Assets. Um das Vertrauen der Kunden zu gewinnen, hielten die Veranstalter Schulungsvorträge. Sie beschrieben, wie man Kryptowährung kauft und dementsprechend in Plus-Token umwandelt.
Im Gegensatz zu Bitconnect und Onecoin hat die Gerechtigkeit die sechs Organisatoren dieser Pyramide eingeholt. Am 25. Juni 2019 nahmen die Behörden auf der Insel Vanuatu, wo sich der Hauptsitz von PlusToken befand, die Betrüger auf Ersuchen chinesischer Strafverfolgungsbehörden fest.
Eine Rückgabe der Gelder der Anleger war jedoch nicht möglich. Einige der Münzen wurden bereits gewaschen. Eine andere Kryptowährung blieb bei unbekannten Unterstützern von PlusToken und bewegt sich immer noch regelmäßig zwischen den Adressen. Insgesamt belief sich der Schaden an den Pyramidenkunden auf mindestens 3 Milliarden Dollar in Bitcoin und anderen Coins.
PlusToken-Organisatoren wird neben Betrug auch die Manipulation von BTC-Kursen vorgeworfen. Diese Meinung wurde vom Mitbegründer von Primitive Venture Davi Wang geäußert. Sie argumentierte wie folgt: Von Februar bis März letzten Jahres habe die Pyramide die Spendenaktionen deutlich erhöht. Gleichzeitig begann eine Rallye auf dem Kryptowährungsmarkt. Der Bitcoin-Kurs begann von der 3200-Dollar-Marke zu steigen und erreichte am 26. Juni, dem Tag nach der Festnahme der Betrüger, ein Jahreshoch von 14.000 Dollar, am 27. Begriff sinken.
Die Verhaftung der Organisatoren der Pyramide ist nicht das Ende der Pyramide
Trotz der Tatsache, dass alle aufgeführten Pyramiden in der einen oder anderen Form ihre Aktivitäten eingestellt haben, hinderte dies sie nicht daran, die Menschen weiterhin zu täuschen und ihr Geld zu stehlen. So gaben beispielsweise nach dem Zusammenbruch von Bitconnect Unbekannte den Start des Bitconnect 2.0-Projekts bekannt. Und auch in den sozialen Netzwerken findet man verschiedene Zweige von OneCoin, die selbst eine Fortsetzung der BigCoin-Pyramide ist.
Leider verlassen sich unerfahrene Anleger bei ihrem Streben nach schnellem Geld auf Betrüger. Und die Finanzaufsichtsbehörden reagieren nicht schnell genug auf solche Systeme. Daher ist die beste Methode im Umgang mit Schneeballsystemen Besonnenheit und Bewusstsein. Wenn ein Unternehmen für Ihre Investition mehrere Renditen verspricht, versuchen Sie herauszufinden, woher es das Geld bekommt. Lies zum Beispiel Rezensionen im Internet, studiere ihre Geschichte, recherchiere selbst. Es ist möglich, dass die Hauptfinanzierungsquelle für die Organisation Gelder anderer Spender sind.