Rosfinmonitoring hat die Erstellung eines Moduls zur Überwachung von Kryptowährungstransaktionen in Auftrag gegeben. Zu seinen Aufgaben gehört es, das Verhalten von Marktteilnehmern zu analysieren, um diese zu identifizieren. Die Arbeiten werden von einer von Sberu . kontrollierten Struktur durchgeführt
Der Föderale Dienst für Finanzüberwachung (Rosfinmonitoring), der die Funktionen der Finanznachrichtendienste in Russland wahrnimmt, hat einen Auftragnehmer für die "Arbeit an der Erstellung eines Moduls zur Überwachung und Analyse von Kryptowährungstransaktionen mit Bitcoin" ausgewählt. Dies wird durch die Daten der Website der staatlichen Einkäufe belegt. Der Vertrag ging an die Firma RCO, die anbot, die Arbeiten für 14,7 Millionen Rubel auszuführen. Laut SPARK gehört die Kontrolle über RCO der Rambler Internet Holding LLC, die über eine Unternehmenskette im Besitz von Sber ist.
Die Entwicklung eines Moduls zur Überwachung und Analyse von Kryptowährungstransaktionen mit Bitcoin soll folgende Aufgaben lösen, wie aus der Dokumentation hervorgeht.
- Verfolgung der Bewegungskette digitaler Finanzanlagen;
- Pflege einer Datenbank mit Kryptowährungs-Wallets im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten und Terrorismusfinanzierung;
- Überwachung des Verhaltens von Teilnehmern am Kryptowährungsmarkt, um sie zu identifizieren, Profile der Teilnehmer zu erstellen und ihre Rolle in der Wirtschaftstätigkeit zu bewerten sowie die Wahrscheinlichkeit ihrer Teilnahme an illegalen Aktivitäten zu ermitteln.
Bereits im August letzten Jahres schlug Rosfinmonitoring vor, in das Bundesprojekt "Künstliche Intelligenz" das System "Transparente Blockchain" – Analyse von Kryptowährungstransaktionen mit künstlicher Intelligenz – aufzunehmen. Zu diesem Zeitpunkt war ein Prototyp des Systems im Bereich der Bekämpfung des Drogenhandels entwickelt und getestet worden. Im Februar dieses Jahres sagte der Chef von Rosfinmonitoring, Yuri Chikhanchin, bei einem Treffen mit Präsident Wladimir Putin, dass die „transparente Blockchain“ es der Abteilung ermöglichen würde, „alle Bewegungen mit Kryptowährung zu sehen, also Versuche, sich hinter Kryptowährungen zu verstecken. " „Wir haben einen digitalen Service entwickelt, mit dem wir Krypto-Transaktionen analysieren können. Dies wird es uns ermöglichen, diese Transaktionen in Kryptowährung zu verfolgen, und vor allem erarbeiten wir jetzt Anzeichen und Kriterien, die uns im allgemeinen Transaktionsfluss zeigen könnten, wo es eine Kriminalität gibt, es gibt bereits Kriminalfälle “, sagte Chikhanchin .
Vertreter von Rosfinmonitoring lehnten es ab, sich zur "Transparenten Blockchain" zu äußern und Details des Projekts offenzulegen.
Warum sollten die Behörden Kryptowährungstransaktionen verfolgen?
Den Beschaffungsunterlagen zufolge ist die Kontrolle von Kryptowährungstransaktionen notwendig, um „das Niveau der gesetzestreuen Finanzinstitute zu erhöhen“ unter Berücksichtigung der Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Darüber hinaus plant Rosfinmonitoring, das Kryptomonitoring-Modul einzusetzen, um die Risiken der Finanzierung des illegalen Drogenhandels zu reduzieren sowie „die Sicherheit und den gezielten Einsatz von Haushaltsmitteln zu gewährleisten“.
Im März nannte Rosfinmonitoring die beliebtesten Kryptowährungen, die von Cyberkriminellen für kriminelle Zwecke verwendet werden. Nach Angaben des Ministeriums werden Bitcoin, Ethereum und Monero am häufigsten für illegale Aktivitäten verwendet.
Ist es legal, Kryptotransaktionen zu überwachen?
In einer öffentlichen Blockchain wie Bitcoin oder Ethereum sind alle Transaktionen standardmäßig öffentlich, jeder kann sie studieren, erklärt Efim Kazantsev, Experte der Moscow Digital School. Ihm zufolge beschäftigen sich bereits verschiedene Unternehmen mit der Analyse von Kryptowährungstransaktionen in öffentlichen Blockchains.
Wenn Analysedienste Statistiken über die Bewegung digitaler Vermögenswerte für deren Analyse und die anschließende Erstellung von Statistiken sammeln, soll das Rosfinomonitoring-System darauf abzielen, Benutzer, die illegaler Aktivitäten verdächtigt werden, zu deanonymisieren, sagte Kazantsev.
Neben öffentlichen Blockchains gebe es auch geschlossene kommerzielle Blockchains, erinnerte sich beispielsweise RippleNet, Roman Yankovsky, Mitglied der Kommission zur rechtlichen Unterstützung der digitalen Wirtschaft der Moskauer Filiale des Russischen Anwaltsverbandes. Er merkte an, dass in diesem Fall alles von der Vereinbarung über die Verwendung einer solchen Blockchain abhängen werde. Dieses Dokument kann die Bedingungen vorschreiben, unter denen Informationen über die Bewegung von Vermögenswerten innerhalb der Blockchain nicht von Dritten verwendet werden können.
Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden werden höchstwahrscheinlich nur im Rahmen von Betriebs- oder Ermittlungsmaßnahmen Zugang zu geschlossenen Informationssubsystemen erhalten, fügte der Experte für die Moskauer Digitalschule hinzu.
Was sie tatsächlich über Transaktionen lernen können
Bei der Betrachtung von Systemen, die Kryptowährungsbewegungen verfolgen, ist es wichtig zu verstehen, dass es Informationen gibt, die in der Blockchain und außerhalb der Blockchain gespeichert werden, erklärte Maria Stankevich, Development Director der EXMO-Kryptobörse. Wenn ein Benutzer eine Transaktion festlegt, führt er diese gegen eine Person oder Organisation durch, die ihn identifiziert. Zu bedenken sei auch, dass beispielsweise Bitcoin-Transaktionen in unverschlüsselten Paketen über das Internet verschickt werden, was es ermöglicht, die IP-Adresse des Absenders zu verfolgen, so der Experte weiter.
„Mit der Kenntnis der IP-Adresse ist es nicht schwer, personenbezogene Daten herauszufinden: Internetprovider sind verpflichtet, diese Informationen auch nach Vertragsbeendigung aufzubewahren. Durch die Aktivität des Wallets kann man die Zeitzone des Besitzers bestimmen“, erklärt Stankevich.
Sie können sogar Transaktionen verfolgen und ihre Teilnehmer in anonymen Blockchains wie Monero und Zcash identifizieren, sagt Nikita Zuborev, Senior Analyst bei BestChange.ru. Ihm zufolge ist es durch den Vergleich von Zeit und Umfang der Transaktion möglich, die Übertragungskette mit einer gewissen Zuverlässigkeit zu bestimmen, insbesondere wenn man bedenkt, dass Kriminelle innerhalb solcher Blockchains Vorkehrungen vernachlässigen und sich durch die Blockchain selbst als absolut geschützt betrachten.
Diese Informationen wurden von Dmitry Plakhov, dem Chefexperten des Forschungszentrums auf dem Gebiet der verteilten Registrierungssysteme mit Sitz an der Innopolis-Universität (er hat auch am Wettbewerb zur Erstellung des Moduls teilgenommen) bestätigt. Er erklärte, dass moderne Werkzeuge zur Analyse von Big Data, also indirekten Informationen über den Sender oder Empfänger, es ermöglichen, bestimmte Hypothesen aufzustellen und diese mit Hilfe neuronaler Netze zu untersuchen.
„In unserer Zeit ist es die Symbiose von Technologien, die uns einen schnellen Sprung in der Entwicklung des Systems ermöglicht. Nur ein Transaktionsprotokoll-Scanner wird nichts nützen “, fügte Plakhov hinzu.
Laut Plakhov wird das in Entwicklung befindliche System zur Überwachung von Kryptowährungstransaktionen in der Lage sein, Operationen zu verfolgen, die auf der Blockchain ohne Vermittlung von Kryptowährungsbörsen (direkt vom Absender zum Adressaten) ausgeführt werden. „Das System kann die Geldbewegungen in allen offenen Blockchains verfolgen. Unsere Entwickler haben bereits Erfahrung in der Analyse solcher Netzwerke wie Ethereum, Tron, Tezos, EOS, Cardano, Stellar usw. ", – sagte Plakhov.
RCO-Vertreter reagierten nicht auf die Anfrage von topplabs.org, wie das Überwachungssystem funktionieren wird.
Wie sich die Erstellung des Systems auf den Kryptomarkt auswirkt
Jetzt steht die finanzielle Sicherheit der Benutzer in den meisten Organisationen im Zusammenhang mit Kryptowährung an erster Stelle, sagte Gleb Kostarev, Direktor von Binance in Osteuropa. Ihm zufolge verlangen führende Krypto-Börsen, einschließlich Binance, von Kunden eine obligatorische Verifizierung, um Zugang zu den Funktionen der Handelsplattform zu erhalten.
„All diese Instrumente haben eine klare und verständliche Aufgabe – die Bekämpfung von illegaler Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Drogenhandel und Cyberkriminalität“, sagt Kostarev.
Laut einem Binance-Vertreter könnte das "Transparent Blockchain"-System zu einem weiteren Tool werden, das in Verbindung mit bestehenden Tools zur Bekämpfung illegaler Transaktionen funktioniert.
Das Aufkommen eines solchen Systems als "Transparent Blockchain" sollte eher als Vorteil angesehen werden, sagt Sergey Arestov, Mitbegründer des Industrial-Mining-Betreibers BitCluster. Wenn ein Investor offiziell Kryptowährungen abbaut, digitale Vermögenswerte an offiziell registrierten Kryptowährungsbörsen tauscht und Steuern zahlt, hat er seiner Meinung nach nichts zu befürchten.