Millioner af bedragede indskydere, stadioner af tilskuere og hundredtusindvis af stjålne bitcoins. Sådan kan du beskrive tre af de mest højprofilerede Ponzi-ordninger i blockchain-industrien. Vi fortæller dig, hvordan det hele startede, hvor meget investorerne tabte, og hvilken indkomst de blev lovet
Kryptovalutaer har mange fordele. For eksempel lave overførselsgebyrer, hurtige transaktioner, begrænset emission og andet. Men på trods af dette har digitale aktiver stadig et kontroversielt ry, der hindrer deres anerkendelse i samfundet. En af grundene til dette er finansielle pyramider.
Dette udtryk bruges til at beskrive en svigagtig Ponzi-organisation. Arrangøren af virksomheden inviterer investorer og lover dem store overskud i fremtiden. Men der er to betingelser: Brugerne skal indbetale penge og også tiltrække nye medlemmer. Sidstnævnte får en lignende opgave. Og så videre – langs kæden.
Sådanne organisationer skaber ikke produkter, leverer ikke tjenester. I lyset af dette genereres alt det overskud, som tidlige investorer modtager, fra sene investeringer. Som regel modtager arrangørerne af pyramiden de fleste af midlerne, og resten af deltagerne står tilbage med ingenting eller, som i vores tilfælde, med en afskrevet kryptovaluta. Vi taler om de største finansielle kryptopyramider, hvem der stod bag dem, og hvor mange milliarder brugere tabte på det.
OneCoin, 2014 – 2017
Det største finansielle pyramidespil anses for at være OneCoin. Det blev grundlagt af den "krypto-kongelige" Ruzha Ignatova i 2014 og har på mindre end 3 år tiltrukket mere end 3 millioner mennesker, som har investeret omkring 4 milliarder euro, ifølge FBI. BBC's russiske tjeneste navngav et endnu større beløb, ifølge deres beregninger kan den samlede skade nå op på 15 milliarder euro.
Pyramiden arbejdede efter princippet om netværksmarkedsføring. Medlemmer blev belønnet for at tiltrække nye medlemmer under påskud af utallige rigdomme i fremtiden. Som Ignatova forsikrede, skulle OneCoin blive verdens mest succesrige digitale aktiv. Den "lovende" mønt skulle bruges til betalinger over hele verden og "dræbe bitcoin", men den havde ikke engang en blockchain.
I denne henseende var OneCoin fundamentalt anderledes end andre kryptovalutaer. For det første kunne det ikke udvindes, udstedelsen blev udelukkende udført af One Coin Limited. For det andet kunne transaktioner med OneCoin kun udføres gennem websteder kontrolleret af pyramidens ledelse. For det tredje havde ledelsen hele projektdatabasen i hænderne.
Den første begyndelse af kampen mod pyramiden dukkede op i september 2015. Så offentliggjorde Bulgariens finanstilsynskommission en særlig meddelelse dedikeret til OneCoin. Den sagde, at denne digitale valuta, ligesom andre, ikke er reguleret ved lov, ikke er anerkendt eller betragtes som et finansielt instrument, og investeringer i den udgør en høj risiko. Derefter ophørte OneCoin sin virksomhed i landet og holdt op med at bruge lokale banker til at behandle betalinger.
Storbritannien tog over i september 2016. Den lokale Financial Conduct Authority (FSA) sagde, at OneCoin ikke behøver at være licenseret, men kan udgøre en risiko for forbrugerne. Tre måneder tidligere optrådte Ignatova på det berømte Wembley Stadium i London. På dette tidspunkt og siden begyndelsen af året har briterne investeret omkring 30 millioner euro i pyramiden.
I 2017 kom Bank of Thailand og den østrigske finansmarkedsmyndighed ud med hårdere retorik over for Onecoin. Samtidig forbød Italiens finansielle tilsynsmyndighed alle aktiviteter med OneCoin-kryptovalutaen, og den tyske regering beordrede virksomheden til at stoppe med at drive forretning i landet, forbød tokenhandel og indefrøs 29 millioner euro på bankkonti, der blev brugt til hvidvaskning af penge.
Sandsynligvis fik de finansielle tilsynsmyndigheders interesse Ignatova til at handle. I oktober 2017 skulle der afholdes en konference i Lissabon med pyramideinvestorerne og dets initiativtagere. "Krypto-dronningen" kom dog ikke til hende. Siden da har der intet været kendt om hende. I øjeblikket har de amerikanske myndigheder rejst adskillige anklager om elektronisk bedrageri, værdipapirsvindel og hvidvaskning af penge mod Ignatova. Hun risikerer op til 25 års fængsel.
Men retfærdighedens hånd nåede de andre arrangører af pyramiden. I 2018 blev OneCoin-advokat Mark Scott tilbageholdt i USA. To måneder senere arresterede FBI Sebastian Greenwood, Ignatievas partner. Hendes bror Konstantin Ignatov blev fanget i USA i foråret 2019. Derefter mødte han i retten, hvor han erklærede, at han var blevet bedraget og ikke forstod, at han deltog i en økonomisk pyramide.
Bitconnect, 2016 – 2018
Den anden pyramide i form af indsamlede midler er Bitconnect. Det blev organiseret i 2016 af et ukendt udviklingsteam, hvoraf det vigtigste kaldte sig selv Satao Nakamoto. Investorer blev tilbudt at købe BCC-tokens og midlertidigt blokere dem på en speciel platform. En handelsbot arbejdede angiveligt på det, som over tid skulle returnere de modtagne midler med overskud.
Bitconnect garanterede angiveligt brugerne en månedlig indkomst på 40 % fra investeringer, der var blokeret i 299 dage. Samtidig, jo større beløb kunden investerede, jo tidligere kunne han hæve midler, og derudover modtog han en bonus i form af en daglig procentdel. Så for eksempel skulle $ 1000 ifølge forretningsmodellen for arrangørerne af ordningen være blevet til $ 50 millioner på 3 år.
En af de første til at rapportere ligheden mellem Bitconnect og et pyramidespil var Ethereum-skaberen Vitalik Buterin. I november 2017 skrev han på sin Twitter-konto, at løfter om 1 % i daglig profit er rene Ponzi-ordninger. Et par uger senere blev en lignende mening udtrykt af grundlæggeren af Litecoin Charlie Lee, såvel som lederen af Galaxy Digital , milliardær Mike Novogratz.
Samtidig med Buterin udsendte den britiske regering en advarsel vedrørende Bitconnects aktiviteter. Det gav organisationen to måneder til at afsløre detaljerne i sin forretningsmodel og truede med at tvinge lukning. Det forhindrede dog ikke pyramiden i at fortsætte med at virke og tiltrække nye kunder. For eksempel indgik hun et midlertidigt partnerskab med Blockchain Expo, takket være hvilket hun kom til ICO EVENT-konferencen i Amsterdam som sponsor og holdt derefter et møde med investorer i Thailand.
Slutningen af Bitconnects historie blev sat af den amerikanske regering. I januar 2018 kaldte finansielle tilsynsmyndigheder i Texas og North Carolina Bitconnects forretningsmodel for et klassisk pyramidespil og bad arrangørerne om at suspendere aktiviteterne og salget af BCC-tokens.
Efter dette begyndte handelsplatforme at afnotere projektets kryptovaluta. Dette og tilsynsmyndighedernes handlinger førte til et øjeblikkeligt fald i BCC-prisen. Efter at have nået et rekordhøjt niveau over $500-niveauet, kollapsede det mere end 90%, under $30. Skaden på investorerne beløb sig til omkring 3,5 milliarder dollars.
Det lykkedes retshåndhævende myndigheder kun at fange et af Bitconnect-medlemmerne. I august 2018 blev Divayesh Darjee arresteret, et niveau under grundlæggeren af Bitconnect og var ansvarlig for den indiske afdeling. Den tilbageholdte var mistænkt i forbindelse med kriminelle strukturer, der hvidvaskede penge på landets territorium. Men i 2019 blev Darjee løsladt mod kaution.
PlusToken, 2018 – 2019
En af de sidste store pyramider var PlusToken. For første gang blev det kendt om det i sommeren 2018, blev information om den nye indtjeningsordning formidlet i den kinesiske messenger WeChat. Arrangørerne lovede investorer en indkomst på 10% til 30% om måneden, bonusser for at tiltrække nye medlemmer, en mekanisme svarende til Bitconnect blev brugt. For at deltage var det påkrævet at bytte bitcoin og andre mønter til PLUS kryptovalutaen, hvor kunderne modtog belønninger. På det tidspunkt kunne den købes på Huobi- og Bithumb-børserne.
Ifølge Bitcoinmagazine- portalen var PlusToken i stand til at tiltrække mere end 4 millioner investorer fra Kina, Japan, Tyskland samt Rusland og Ukraine og andre lande. Således blev mere end 200 tusind BTC, 789 tusind ETH og 26 millioner EOS indsamlet. Sidstnævnte begyndte i øvrigt i forgårs den 22. juni at rykke. Alle 26 millioner tokens blev overført fra PlusToken-pungen til en ukendt adresse, transaktionen blev registreret af Twitter-bot Whale Alert.
PlusToken målrettede personer med ringe forståelse for digitale aktiver. Arrangørerne holdt træningsforedrag for at vinde kundernes tillid. De beskrev, hvordan man køber cryptocurrency og følgelig konverterer den til Plus-tokens.
I modsætning til Bitconnect og Onecoin har retfærdigheden indhentet de seks arrangører af denne pyramide. Den 25. juni 2019 arresterede myndighederne på øen Vanuatu, hvor PlusTokens hovedkvarter var placeret, svindlerne efter anmodning fra kinesiske retshåndhævende myndigheder.
Det var dog ikke muligt at tilbagebetale investorernes midler. Nogle af mønterne er allerede blevet vasket. En anden kryptovaluta forblev hos ukendte tilhængere af PlusToken og bevæger sig stadig med jævne mellemrum mellem adresser. I alt beløb skaden på pyramidekunderne sig til mindst 3 milliarder dollars i bitcoin og andre mønter.
PlusToken-arrangører, udover svindel, er også anklaget for at manipulere BTC-citater. Denne mening blev udtrykt af medstifteren af Primitive Venture Davi Wang. Det argumenterede hun således: Fra februar til marts sidste år øgede pyramiden indsamlingsindsatsen markant. Samtidig begyndte et rally på kryptovalutamarkedet. Bitcoin-kursen begyndte at stige fra $ 3200-mærket og den 26. juni, dagen efter svindlerne blev anholdt, satte den et årligt højdepunkt til $ 14.000. Den 27. juni styrtdykkede møntens pris til $ 10.500 og er siden gået ind i en lang- sigt tilbagegang.
Anholdelsen af arrangørerne af pyramiden er ikke slutningen på pyramiden
På trods af at alle de listede pyramider i en eller anden form ophørte med deres aktiviteter, forhindrede dette dem ikke i at fortsætte med at bedrage folk og stjæle deres penge. For eksempel, efter sammenbruddet af Bitconnect, annoncerede ukendte personer lanceringen af Bitconnect 2.0-projektet. Og forskellige grene af OneCoin, som i sig selv er en fortsættelse af BigCoin-pyramiden, kan stadig findes på sociale netværk.
Desværre er nybegyndere i deres jagt på hurtige penge afhængige af svindlere. Og finansielle tilsynsmyndigheder reagerer ikke hurtigt nok på sådanne ordninger. Derfor er den bedste metode til at håndtere pyramidespil forsigtighed og bevidsthed. Hvis en virksomhed lover flere afkast til gengæld for din investering, så prøv at finde ud af, hvor den får pengene fra. Læs for eksempel anmeldelser på internettet, studer hendes historie, lav din egen undersøgelse. Det er muligt, at den vigtigste finansieringskilde for organisationen er midler fra andre bidragydere.