Hvilken trussel så de amerikanske myndigheder i kryptoudvekslinger i Pavel Durovs messenger, og hvordan fungerer sådanne tjenester?
Telegram og hemmelige chats i det er en kanal for næsten anonym kommunikation, som kan bruges af angribere, og i fremtiden kan de gennemføre to-vejs bosættelser der, skjule spor af cyberkriminalitet, de er overbeviste om i US Internal Revenue Service. Specialagent Chris Janchevski forklarede til Decrypt , at hans afdeling er bekymret over sager om mulig hvidvaskning af penge ved hjælp af vekslere i Telegram.
Janczewski tilføjede, at folk, der udfører udvekslingstransaktioner af tvivlsom oprindelse, fungerer som et netværk. Som et eksempel nævnte en IRS-repræsentant kinesiske brugere, der opererer gennem formelt ikke-relaterede konti på kryptobørser med en loyal tilgang til KYC. Som et resultat går ikke-relaterede transaktioner gennem blockchain- og fiat-gateways for børser.
Telegramudvekslere er af interesse for IRS som en del af kampen mod hvidvaskning af penge. Yanchevsky beskrev, hvordan to kinesiske statsborgere sidste år hjalp med at hvidvaske 105 millioner dollars i kryptovalutaer gennem Telegram, som tidligere var blevet stjålet af den nordkoreanske regering. Midlerne blev angiveligt overført til kinesiske bankkonti, iTunes-gavekort og brugt på mindst én amerikansk børs.
Skat på halen
IRS er mere opmærksomme på kryptoregulering i år end før. Måske skyldes det amerikanske regulatorers voksende interesse for digitale aktiver. I maj afslørede den amerikanske præsident Joe Bidens administration en ny skatteplan, der ville kræve, at virksomheder, der udfører kryptovalutatransaktioner til en værdi af 10.000 $ eller mere, skal informere IRS om dem.
Den 8. juni, under en høring i Senatets finanskomité, sagde chefen for US Internal Revenue Service, Charles Rettig, at hans afdeling var nødt til at modtage flere beføjelser fra den amerikanske kongres til at kontrollere kryptovalutatransaktioner.
Charles Rettig bemærkede også, at der allerede er mere end 8,6 tusinde kryptobørser i verden, hvoraf mange "forbliver væk fra radaren" for IRS. Ifølge embedsmanden har afdelingen brug for "yderligere værktøjer" og "yderligere ressourcer."
Sådan fungerer vekslere i Telegram
Der er flere typer Telegram-vekslere:
For det første er disse bots, der fungerer som centraliserede vekslere. Telegramapplikationer af denne art har arbejdet aktivt allerede under kryptoboomet i 2017.
Med hensyn til deres mekanik ligner sådanne Telegram-bots andre p2p-platforme. Brugeren har sin egen kryptopung indbygget i bot-infrastrukturen, hvor kryptovalutaen modtages ved køb. Brugeren vælger typen af bytteoperation og sælgeren baseret på hans vurdering. Fordelene ved sådanne bots er, at udvekslingen kan udføres hurtigt uden at forlade messengeren.
Desværre skaber svindlere deres egne udvekslere eller kloner af eksisterende Telegram-bots. På grund af dette forbliver køb af kryptovaluta med sådanne bots en relativt upålidelig metode.
En anden mulighed er over-the-counter (OTC) hemmelige chats. Det har sit eget system af anbefalinger og anmeldelser. Der er selvfølgelig også en risiko for at blive udsat for svindel.
I betragtning af det faktum, at populariteten af OTC-handel kun vokser, og kryptobørser opretter særlige sektioner til det i deres applikationer, vokser dens mængder også i Telegram.